دور التنقيب عن العمليات في تحديث التأمين

مع تطور قطاع التأمين، تواجه الشركات العديد من التحديات التي تعيق الكفاءة والربحية ورضا العملاء. ومع ذلك، تقدم هذه التحديات فرصًا كبيرة للتحسين - لا سيما من خلال التنقيب عن العمليات. دعونا نستكشف هذه العقبات وكيف يوفر التنقيب عن العمليات حلولاً تحويلية.

التأخيرات في معالجة المطالبات هي نقطة ألم كبيرة لشركات التأمين والعملاء على حد سواء. يمكن أن تؤدي أوقات المعالجة المطولة إلى عدم رضا العملاء، وعدم الكفاءة التشغيلية، والإضرار بالسمعة.

الأسباب الجذرية للتأخير:

• تدفقات العمل اليدوية: تؤدي عمليات سير العمل الورقية أو الرقمية جزئياً إلى إبطاء العمليات وإدخال الأخطاء.
• الأنظمة القديمة: تضيف الأنظمة القديمة التي تفشل في التواصل بسلاسة اختناقات في معالجة المطالبات.
• صوامع الإدارات: يؤدي ضعف التواصل والتعاون بين الفرق إلى عدم الكفاءة وازدواجية الجهود.

تأثير أوقات المعالجة الطويلة:

• إحباط العميل وارتفاع معدلات التراجع.
• زيادة التكاليف الإدارية بسبب إعادة العمل وعدم الكفاءة.
• الإضرار بسمعة الشركة في صناعة تنافسية.

حالة استخدام: الموافقة على المطالبات بشكل أسرع من خلال التنقيب عن العمليات

قام مزود تأمين صحي كبير بتنفيذ عملية تنقيب عن العمليات لتحليل سير عمل المطالبات. وحددت الأداة خطوات الموافقة الزائدة عن الحاجة وفجوات التواصل بين الأقسام. من خلال التخلص من الموافقات غير الضرورية وأتمتة العمليات الرئيسية، تمكنت شركة التأمين من تقليل متوسط وقت معالجة المطالبات بنسبة 40%، مما أدى إلى زيادة بنسبة 25% في درجات رضا العملاء.

تُعد المطالبات الاحتيالية تحديًا مستمرًا ومتزايدًا في صناعة التأمين، حيث تتسبب في خسائر سنوية تقدر بالمليارات في جميع أنحاء العالم. ولا يؤدي ذلك إلى تضخيم التكاليف التشغيلية فحسب، بل يجبر شركات التأمين على رفع أقساط التأمين، مما يؤدي إلى معاقبة العملاء الشرفاء.

التحديات في الكشف عن الاحتيال:

• قدرات تحليل البيانات المحدودة: تواجه الأنظمة التقليدية للكشف عن الاحتيال صعوبة في معالجة مجموعات البيانات الكبيرة والمعقدة وتحليلها.
• عدم وجود مراقبة في الوقت الحقيقي: غالبًا ما لا يتم اكتشاف مخططات الاحتيال المتطورة حتى يتم تكبد خسائر كبيرة بسبب تأخر التحليل.

تأثير المطالبات الاحتيالية:

• الخسائر المالية: يقدر مكتب التحقيقات الفيدرالي أن الاحتيال في التأمين يكلف الصناعة أكثر من 40 مليار دولار سنويًا في الولايات المتحدة وحدها.
• زيادة أقساط التأمين: تمرر شركات التأمين هذه التكاليف إلى حاملي وثائق التأمين، مما يؤدي إلى ارتفاع أقساط التأمين للعملاء الشرفاء.
• الإضرار بالسمعة: يؤدي التعرض المتكرر للاحتيال إلى تقويض ثقة المستهلكين في قدرة شركة التأمين على حماية مصالحهم.

حالة استخدام: الكشف عن الاحتيال باستخدام التنقيب عن العمليات

استخدمت إحدى شركات التأمين العالمية على السيارات عملية التنقيب عن العمليات لمراقبة المطالبات في الوقت الفعلي والكشف عن أنماط الاحتيال الخفية. من خلال تحديد الحالات الشاذة في الجداول الزمنية لتقديم المطالبات ومقارنتها ببيانات الاحتيال التاريخية، تم تحديد الحالات المشبوهة لمزيد من المراجعة. أدى هذا النهج الاستباقي إلى انخفاض بنسبة 30% في المدفوعات الاحتيالية خلال العام الأول.

تعمل صناعة التأمين في بيئة تنظيمية معقدة تتطور بسرعة. تتطلب اللوائح التنظيمية مثل اللائحة العامة لحماية البيانات، واللائحة العامة لحماية البيانات، وقانون الملاءة المالية الثاني، والقوانين الخاصة بكل بلد أن تظل شركات التأمين يقظة وقادرة على التكيف. يمكن أن يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات صارمة أو الإضرار بالسمعة أو حتى فقدان تراخيص التشغيل.

التحديات في إدارة الامتثال:

• التتبع والتدقيق اليدوي: يزيد الاعتماد على الأنظمة اليدوية من مخاطر الرقابة وعدم الكفاءة.
• المشهد التنظيمي الديناميكي: تتطلب التحديثات المتكررة للوائح التنظيمية من شركات التأمين تعديل السياسات والعمليات باستمرار.
• عمليات التدقيق كثيفة الموارد: غالبًا ما يؤدي ضمان الامتثال إلى تحويل قدر كبير من الوقت والموارد بعيدًا عن العمليات التجارية الأساسية.

أثر عدم الامتثال:

• العقوبات المالية: يمكن أن تكلف الغرامات على الانتهاكات التنظيمية الملايين، كما هو الحال في انتهاكات اللائحة العامة لحماية البيانات.
• الإضرار بالسمعة: تؤدي حوادث عدم الامتثال إلى تآكل ثقة العملاء وثقة المستثمرين.
• الاضطرابات التشغيلية: يمكن أن تؤدي التحقيقات أو العقوبات التنظيمية إلى وقف الأنشطة التجارية.

حالة الاستخدام: ضمان الامتثال لعملية التنقيب عن المعادن في العمليات

قامت شركة تأمين أوروبية للتأمين على الحياة بدمج عملية التنقيب عن العمليات لمراقبة الامتثال للائحة العامة لحماية البيانات العامة واللائحة العامة للملاءة المالية II. وفرت الأداة رؤية في الوقت الفعلي لسير العمل والأنشطة التي تم الإبلاغ عنها والتي انحرفت عن المعايير التنظيمية. من خلال أتمتة عمليات التحقق من الامتثال، تمكنت الشركة من تقليل وقت إعداد التدقيق بنسبة 50% وتجنب العقوبات المكلفة.

غالبًا ما تكون التكاليف التشغيلية في صناعة التأمين مدفوعة بعدم الكفاءة والأنظمة القديمة والطلب المتزايد على الموارد. تؤثر هذه التكاليف بشكل كبير على الربحية وتخلق عوائق أمام القدرة التنافسية في سوق سريع التطور.

دوافع ارتفاع التكاليف التشغيلية:

• صيانة الأنظمة القديمة: تؤدي صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات القديمة إلى ارتفاع تكاليف الإصلاح، ومحدودية قابلية التوسع، ومشاكل في التوافق.
• العمليات اليدوية الزائدة عن الحاجة: تؤدي عمليات سير العمل اليدوية إلى إبطاء العمليات وزيادة معدلات الخطأ وتتطلب عمالة إضافية.
• ارتفاع نفقات العمالة والموارد: تضيف زيادة الطلب على المهارات المتخصصة وتخصيص الموارد إلى التكاليف التشغيلية.

تأثير ارتفاع التكاليف:

• انخفاض هوامش الربح: ارتفاع النفقات العامة يحد من الموارد المخصصة للابتكار والمبادرات التي تركز على العملاء.
• العيب التنافسي: تكافح شركات التأمين ذات التكاليف التشغيلية المتضخمة لتقديم أسعار تنافسية أو الاستثمار في الأدوات المتقدمة.

حالة استخدام: خفض التكاليف مع عملية التنقيب عن المعادن

قامت شركة تأمين صحي متوسطة الحجم بتنفيذ عملية تنقيب عن العمليات لتحديد أوجه القصور في معالجة مطالباتها. ومن خلال تحديد المهام الزائدة عن الحاجة وأتمتة تدفقات العمل اليدوية، تمكنت الشركة من تقليل أوقات المعالجة بنسبة 40% وخفض التكاليف التشغيلية بنسبة 25%، مما مكنها من زيادة الاستثمار في خدمة العملاء والأدوات الرقمية.

يعد الاكتتاب وظيفة بالغة الأهمية في مجال التأمين، ومع ذلك فإن عدم الكفاءة في هذا المجال يمكن أن يؤدي إلى التأخير وعدم الدقة وعدم رضا العملاء. يعد تحديث الاكتتاب أمرًا ضروريًا لشركات التأمين للحفاظ على قدرتها التنافسية وتحسين إدارة المخاطر.

التحديات في الاكتتاب:

• عدم كفاية تقييم المخاطر: تؤدي محدودية الوصول إلى بيانات دقيقة وفورية إلى اتخاذ قرارات دون المستوى الأمثل.
• الاعتماد على بيانات قديمة: يؤدي استخدام البيانات التاريخية دون تحديثات في الوقت الفعلي إلى تسعير غير دقيق للسياسة.
• عمليات سير العمل المكررة: يؤدي تكرار المهام عبر الفرق إلى زيادة أوقات المعالجة والتكاليف.

تأثير أوجه القصور:

• التأخير في إصدار البوليصة: تؤدي عمليات الاكتتاب المطولة إلى ضياع فرص المبيعات وإحباط العملاء.
• التسعير غير الدقيق: يمكن أن يؤدي التقييم غير الفعال للمخاطر إلى عدم دقة التسعير، مما يزيد من التعرض للمخاطر، أو المبالغة في التسعير، مما يؤدي إلى إبعاد العملاء.
• ارتفاع التعرض للمخاطر: يؤثر الفشل في تقييم المخاطر بشكل صحيح على الربحية والثقة على المدى الطويل.

حالة الاستخدام: الاكتتاب المبسط مع التنقيب في العمليات

واجهت إحدى شركات التأمين التجاري الكبيرة تأخيرات في الاكتتاب بسبب سير العمل المجزأ وتقييم المخاطر غير المتسق. وباستخدام التنقيب عن العمليات، حددت الشركة الاختناقات في مشاركة البيانات وأتمتة المهام المتكررة، مما أدى إلى انخفاض بنسبة 50% في أوقات الاكتتاب وتسعير بوليصة التأمين بشكل أكثر دقة. وقد عزز ذلك كلاً من رضا العملاء والربحية.

يوفر التنقيب عن العمليات حلولاً تحويلية للتحديات التي تواجهها شركات التأمين. من خلال توفير رؤية عميقة لعملياتها، يمكن لشركات التأمين تحديد أوجه القصور، وتحسين سير العمل، واتخاذ قرارات قائمة على البيانات التي تؤدي إلى توفير التكاليف وتحسين تجربة العملاء. فيما يلي الفوائد الرئيسية التي يجلبها التنقيب عن العمليات لصناعة التأمين:

يوفر التنقيب عن العمليات لشركات التأمين رؤية كاملة لسير العمل لديها، مما يمكّنها من تحديد ومعالجة أوجه القصور التي يمكن أن تبطئ العمليات. من خلال تصور العمليات من البداية إلى النهاية، يمكن لشركات التأمين تحديد أماكن التأخير والتكرار والاختناقات الأخرى، مما يؤدي في النهاية إلى تحسين الكفاءة التشغيلية ورضا العملاء.

الاختناقات الشائعة في التأمين:

• معالجة المطالبات: غالبًا ما تحدث الاختناقات عندما تتأخر المطالبات بسبب الإدخال اليدوي للبيانات أو عدم كفاية تكامل النظام أو التأخير في الموافقة.
• الاكتتاب: يمكن أن تؤدي عمليات التحقق من البيانات الزائدة عن الحاجة والتقييمات اليدوية للمخاطر إلى إطالة أوقات الاكتتاب، مما يؤدي إلى إبطاء وقت وصول البوالص إلى السوق.
• إدارة البوليصة: يمكن أن تؤدي نقاط الاتصال المتعددة وسير العمل اليدوي إلى عدم الكفاءة في تحديثات البوليصة وتجديدها.

دور التنقيب عن العمليات في معالجة الاختناقات:

يسمح استخراج العمليات لشركات التأمين بتحليل البيانات التاريخية لتحديد المشكلات المتكررة وأسبابها الجذرية. من خلال تخطيط تدفقات العمل، يمكن لشركات التأمين تتبع الخطوات الدقيقة التي تنطوي عليها عمليات مثل معالجة المطالبات والاكتتاب، مما يسلط الضوء على مجالات التحسين.

دراسة حالة:

استخدمت إحدى شركات التأمين الدولية التنقيب عن العمليات لتحليل سير عمل مطالباتها. وقد حددوا عنق الزجاجة حيث كانت المطالبات تتأخر بشكل متكرر بسبب الإدخال اليدوي للبيانات. بعد أتمتة هذه الخطوة، قللوا من أوقات المعالجة بنسبة 30% وتحسين رضا العملاء من خلال تسريع حل المطالبات.

يُمكِّن التنقيب عن العمليات شركات التأمين من قدرات المراقبة في الوقت الفعلي، مما يسمح لها بالحصول على رؤية فورية للعمليات الجارية. تُمكِّن هذه الرؤية الديناميكية شركات التأمين من معالجة المشكلات بشكل استباقي عند ظهورها، مما يضمن سير عمل أكثر سلاسة ونتائج أفضل للعملاء.

فوائد الرؤى في الوقت الحقيقي:

• تحديد المشكلات الاستباقية: تساعد المراقبة المباشرة شركات التأمين على اكتشاف أوجه القصور أو المشاكل قبل أن تتفاقم وتتحول إلى تحديات أكبر، مما يقلل من وقت التعطل ويحسن من استمرارية التشغيل.
• اتخاذ القرارات المستندة إلى البيانات: من خلال البيانات في الوقت الفعلي، يمكن لشركات التأمين اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن تخصيص الموارد والتعامل مع المطالبات وإدارة المخاطر.
• تحسين الاستجابة: يمكّن الوصول الفوري إلى الرؤى شركات التأمين من الاستجابة بشكل أسرع لاستفسارات العملاء أو شكاواهم أو تحديثات البوليصة، مما يحسن من جودة الخدمة ورضاهم.
• الامتثال التنظيمي: يضمن التتبع في الوقت الفعلي قدرة شركات التأمين على التكيف بسرعة مع التغييرات في لوائح الامتثال، مما يقلل من مخاطر العقوبات المكلفة.

رؤى الصناعة:

يُظهر تقرير صادر عن شركة استشارية رائدة أن شركات التأمين التي تطبق مراقبة العمليات في الوقت الفعلي قد شهدت 25%تحسنًا في سرعة العمليات التشغيلية و 20% في أوقات حل المشكلات، وذلك بفضل الإدارة الأكثر استجابة.

يلعب التنقيب عن العمليات دورًا حاسمًا في تحديد أوجه القصور في جميع مراحل دورة حياة التأمين، مما يسمح للشركات بخفض التكاليف التشغيلية بشكل كبير. من خلال توفير رؤى تفصيلية حول سير العمل، يمكن لشركات التأمين تحديد المجالات التي يتم فيها إهدار الموارد أو عدم استغلالها بشكل كافٍ. تشمل الفرص الشائعة لخفض التكاليف ما يلي:

• أتمتة المهام المتكررة: يحدد التنقيب عن العمليات العمليات اليدوية التي تستغرق وقتًا طويلاً والتي يمكن أتمتتها، مثل إدخال البيانات أو معالجة المستندات الروتينية. تعمل الأتمتة على تقليل تكاليف العمالة وتسريع العمليات.
• تقليل الأخطاء اليدوية: من خلال التنقيب عن العمليات، يمكن لشركات التأمين تتبع الأخطاء في الوقت الفعلي وتحديد أسبابها الجذرية، مما يقلل من مخاطر الأخطاء المكلفة والحاجة إلى إعادة العمل.
• التخلص من الخطوات غير الضرورية في سير العمل: من خلال رسم خرائط سير العمل بالكامل، يمكن لشركات التأمين تحديد الخطوات الزائدة أو غير الضرورية التي لا تضيف أي قيمة للعملية. يؤدي تبسيط عمليات سير العمل هذه إلى عمليات أسرع وأكثر فعالية من حيث التكلفة.

بالإضافة إلى ذلك، يساعد التنقيب عن العمليات شركات التأمين على تحسين تخصيص الموارد، مما يضمن نشر البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات والموارد البشرية بكفاءة. من خلال تحديد أوجه القصور، يمكن لشركات التأمين خفض التكاليف دون المساس بجودة الخدمة. على سبيل المثال, أبلغت شركات التأمين التي تستخدم التنقيب عن العمليات عن انخفاض في التكاليف التشغيلية بنسبة 20% في المتوسط. ولا يؤدي ذلك إلى تحسين الربحية فحسب، بل يحسن أيضًا من قدرة الشركة على المنافسة في سوق ضيقة.

في قطاع التأمين شديد التنافسية، يمكن أن تؤدي تجربة العملاء إلى نجاح الشركة أو فشلها. يُمكِّن استخراج العمليات شركات التأمين من تبسيط العمليات، مما يؤدي إلى تقديم خدمات أسرع وأكثر دقة تعمل على تحسين رضا العملاء. إليك الطريقة:

• معالجة أسرع للمطالبات: من خلال تحديد الاختناقات في عملية المطالبات وإزالتها، يعمل التنقيب عن العمليات على تسريع أوقات تسوية المطالبات. وهذا يقلل من الإحباط الذي يواجهه العملاء بسبب فترات الانتظار الطويلة ويضمن تسوية المطالبات على الفور.
• دقة الاكتتاب: يتيح التنقيب عن العمليات لشركات التأمين تقييم المخاطر بشكل أفضل من خلال توفير معلومات أكثر دقة وحداثة. وينتج عن ذلك إصدار أسرع لوثيقة التأمين وتقليل الأخطاء في الاكتتاب.
• تحديثات البوليصة في الوقت المناسب: يساعد التنقيب عن العمليات شركات التأمين على ضمان تحديث بوالص التأمين الخاصة بالعملاء في الوقت الفعلي، مما يحد من التأخير أو التناقضات في التغطية.

التأثير على رضا العملاء واضح: تشير الدراسات إلى أن 80% من العملاء يميلون أكثر إلى البقاء مع شركة التأمين التي تسوي المطالبات في غضون أسبوع واحد. وتؤدي الخدمات الأسرع والأكثر دقة إلى زيادة الاحتفاظ بالعملاء والمراجعات الإيجابية والولاء على المدى الطويل. من خلال تنفيذ التنقيب عن العمليات، يمكن لشركات التأمين أن تظل في صدارة المنافسة مع بناء علاقات أقوى وأكثر ديمومة مع عملائها.

يمكن أن يؤدي دمج التنقيب عن العمليات في مؤسسة التأمين إلى زيادة الكفاءة التشغيلية بشكل كبير وتحسين تجربة العملاء وتبسيط الامتثال التنظيمي. ومع ذلك، لتحقيق هذه الفوائد، من المهم اتباع نهج منظم لتحقيق الاعتماد الناجح. فيما يلي دليل تفصيلي خطوة بخطوة حول كيفية تنفيذ التنقيب عن العمليات بفعالية في التأمين.

يبدأ التنفيذ الناجح لعملية التنقيب عن العمليات في التأمين بجمع بيانات شاملة من مجموعة متنوعة من الأنظمة الداخلية، مثل إدارة المطالبات, الاكتتاب, إدارة علاقات العملاء, تخطيط موارد المؤسساتوغيرها من المنصات التشغيلية الأخرى. تقوم شركات التأمين بالفعل بتوليد كميات هائلة من البيانات عبر هذه الأنظمة، ولكن التحدي يكمن في استخراجها وهيكلتها لفتح رؤى قابلة للتنفيذ.

فيما يلي كيفية عمل عملية جمع بيانات التنقيب عن العمليات:

• استخراج البيانات تلقائيًا: تقوم أدوات استخراج العمليات بجمع البيانات بسلاسة من مصادر متعددة داخل المؤسسة. ويمكن أن يشمل ذلك حالة المطالبات وتفاعلات حاملي وثائق التأمين وقرارات الاكتتاب والمقاييس التشغيلية، والتي يمكن جمعها جميعاً تلقائياً في الوقت الفعلي. وهذا يلغي الحاجة إلى الإدخال اليدوي للبيانات ويضمن تحديث البيانات باستمرار.
• التكامل عبر المنصات: تتمثل إحدى المزايا الرئيسية للتنقيب عن العمليات في قدرتها على دمج البيانات عبر مختلف المنصات. وسواء كانت البيانات موجودة في الأنظمة القديمة أو البرامج الحديثة أو الحلول القائمة على السحابة، يمكن لأدوات التنقيب عن العمليات توحيدها في رؤية واحدة وشاملة لعمليات المؤسسة.
• تحديثات في الوقت الفعلي: يوفر التنقيب عن العمليات رؤى في الوقت الفعلي للعمليات. ومن خلال التتبع المستمر للبيانات أثناء تدفقها عبر مختلف الأنظمة، يمكن لشركات التأمين مراقبة عملياتها وتعديلها بشكل فوري، مما يسمح لها باتخاذ قرارات أكثر استنارة وتحسين الاستجابة.

ومع ذلك، فإن فعالية التنقيب عن العمليات تعتمد بشكل كبير على جودة واكتمال البيانات التي يتم جمعها. للحصول على رؤى دقيقة وتحسينات عملية موثوقة، من الضروري ضمان ما يلي اتساق البيانات و والدقةعبر جميع الأنظمة. يمكن أن تؤدي البيانات غير المتسقة أو غير المكتملة أو غير الدقيقة إلى تقويض قيمة التنقيب عن العمليات، مما يؤدي إلى استنتاجات غير صحيحة وتحسينات دون المستوى الأمثل. ولذلك، يجب على شركات التأمين إعطاء الأولوية للتحقق من صحة بياناتها وتنقيتها قبل تنفيذ التنقيب عن العمليات.

بمجرد جمع البيانات، تقوم أدوات التنقيب عن العمليات بإنشاء تصور شامل لسير العمل من البداية إلى النهاية، مما يوفر لشركات التأمين رؤية واضحة لكيفية تحرك المهام عبر أنظمتها. يتضمن هذا التصور نظرة عامة عالية المستوى وتفاصيل دقيقة للعمليات الفردية.

• لمحة عامة رفيعة المستوى: يساعد العرض رفيع المستوى شركات التأمين على فهم تدفق المهام عبر الأقسام وكيفية ترابط العمليات. هذه النظرة الشاملة ضرورية لتحديد القضايا الشاملة التي تؤثر على العملية بأكملها.
• الرؤى الحبيبية: على الجانب الآخر، تسمح التصورات التفصيلية بإلقاء نظرة متعمقة على خطوات العملية الفردية، مما يسلط الضوء على أي أوجه قصور على المستوى الجزئي. على سبيل المثال، يمكن لشركات التأمين تتبع المدة التي تستغرقها كل مهمة محددة، وتحديد المناطق التي يكثر فيها التأخير، ومراقبة الاختناقات التي تعطل تدفق العمل.
• اكتشاف أوجه القصور: تجعل هذه التصورات من السهل تحديد أوجه القصور والاختناقات والانحرافات عن سير العمل المقصود. سواء كان ذلك تأخيراً في الموافقة على المطالبات أو نقصاً في التواصل بين الأقسام، فإن التنقيب عن العمليات يحدد بدقة مكان حدوث المشكلات.
• لوحات المعلومات القابلة للتخصيص: تسمح أدوات التنقيب عن العمليات لشركات التأمين بإنشاء لوحات متابعة مخصصة تراقب مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs). وتوفر لوحات المعلومات هذه رؤى في الوقت الفعلي حول سلامة العمليات المختلفة، مع تحديد ثغرات الأداء بمجرد ظهورها وتمكين اتخاذ إجراءات تصحيحية فورية.

يتجاوز التنقيب عن العمليات مجرد تصور سير العمل - فهو يحدد بفعالية أوجه القصور من خلال مقارنة عمليات تنفيذ العمليات الفعلية بسير العمل المثالي أو المتوقع. تتيح هذه المقارنة لشركات التأمين الكشف عن المجالات التي يمكن إجراء تحسينات فيها.

• الكشف عن المشكلات: يسلط التنقيب عن العمليات الضوء على المشاكل مثل أوقات الانتظار المفرطة أو الخطوات الزائدة عن الحاجة أو الفرص الضائعة للأتمتة. على سبيل المثال، قد تكتشف شركات التأمين أن بعض الموافقات تستغرق وقتًا أطول من المتوقع أو أن الإدخال اليدوي للبيانات يتسبب في تأخير معالجة المطالبات.
• تحديد أولويات أوجه القصور: بمجرد تحديد أوجه القصور، يمكن لشركات التأمين تصنيف أوجه القصور وتحديد أولوياتها بناءً على تأثيرها على مؤشرات الأداء الرئيسية الهامة مثل رضا العملاء وسرعة التشغيل وخفض التكاليف. من خلال التركيز على أوجه القصور ذات الأولوية العالية، يمكن لشركات التأمين إحداث التأثير الأكبر على الأداء.
• أمثلة قابلة للتنفيذ: على سبيل المثال، يمكن لشركات التأمين، من خلال تحديد خطوات الموافقة اليدوية غير الضرورية في عملية المطالبات، أن تقلل من أوقات معالجة المطالبات بنسبة 25%، مما يحسن من رضا العملاء والكفاءة التشغيلية على حد سواء.

إن تنفيذ عملية التنقيب عن العمليات ليس مبادرة لمرة واحدة - إنها رحلة مستمرة تتطلب مراقبة وصقل مستمرين. هذا التطور المستمر يضمن استمرار شركات التأمين في تحسين عملياتها والحفاظ على كفاءة عالية مع مرور الوقت.

• المراقبة في الوقت الحقيقي: تسمح أدوات التنقيب عن العمليات لشركات التأمين بمراقبة سير العمل في الوقت الفعلي، مما يتيح لها رؤية فورية لكيفية أداء العمليات. ويضمن هذا النهج الاستباقي تحديد أي أوجه قصور أو انحرافات عن العملية المثالية وتصحيحها بسرعة، مما يمنع تفاقم المشاكل الصغيرة إلى مشاكل أكبر.
• التحسين المستمر: يعد مفهوم التحسين المستمر أمرًا محوريًا في عملية التنقيب عن العمليات. فمن خلال التتبع المستمر لأداء العمليات، يمكن لشركات التأمين تقييم فعالية التغييرات التي قامت بتنفيذها وتحديد مجالات جديدة لمزيد من التحسين. هذه الدورة من التقييم والتحسين المستمر تساعد شركات التأمين على الحفاظ على مرونة وتنافسية شركات التأمين في صناعة سريعة الوتيرة.
• القيمة الجارية: بينما تراقب شركات التأمين عملياتها باستمرار، يمكنها التكيف مع ظروف السوق المتغيرة والمتطلبات التنظيمية وتوقعات العملاء. ويؤدي هذا النهج التكراري إلى تحسينات مستدامة، مما يضمن عدم وصول الشركات إلى نقطة الكفاءة فحسب، بل السعي المستمر لتحقيق أداء أفضل.
• مثال على التأثير: على سبيل المثال، شهدت شركات التأمين التي طبقت المراقبة المستمرة للعمليات زيادة بنسبة 30% في كفاءة العمليات على مدار 12 شهرًا فقط، مما يوضح كيف يمكن للرؤى في الوقت الفعلي أن تعزز المكاسب على المدى الطويل.

يمكن أن يُحدث التنقيب عن العمليات ثورة في العديد من المجالات الرئيسية في صناعة التأمين. من خلال توفير رؤى أعمق والكشف عن أوجه القصور، فإنه يمكّن شركات التأمين من تحسين عملياتها عبر نقاط اتصال متعددة. فيما يلي بعض المجالات الأساسية التي يُحدث فيها التنقيب عن العمليات تأثيراً كبيراً:

• الاكتتاب: تبسيط تقييم المخاطر وتحسين عمليات اتخاذ القرار لإصدار بوليصة التأمين بشكل أسرع وأكثر دقة.
• الكشف عن الاحتيال: الكشف عن الأنشطة الاحتيالية ومنعها من خلال تحليل الأنماط والحالات الشاذة في بيانات المطالبات، مما يقلل من الخسائر التشغيلية.
• الامتثال: ضمان الالتزام باللوائح المتغيرة باستمرار من خلال المراقبة في الوقت الفعلي وتتبع الامتثال الآلي.
• معالجة المطالبات: تقليل التأخيرات، وتحسين الدقة، وتحسين رضا العملاء من خلال تحديد ومعالجة الاختناقات في دورة حياة المطالبات.
• الكفاءة التشغيلية: تحسين الموارد، والتخلص من التكرار، وخفض التكاليف التشغيلية من خلال المراقبة المستمرة لسير العمل وتحسينه.

نظرًا لأن صناعة التأمين تواجه ضغطًا متزايدًا للابتكار وتبسيط العمليات وتحسين تجارب العملاء، فإن اعتماد تقنيات متقدمة مثل التنقيب عن العمليات لم يكن ضروريًا أكثر من أي وقت مضى. لا يكشف التنقيب عن العمليات عن أوجه القصور في العمليات فحسب، بل يؤدي أيضًا إلى تحسينات تعتمد على البيانات التي تقلل من التكاليف التشغيلية وتقلل من الاحتيال وتسرع من تقديم الخدمات. من خلال تبني عمليات التنقيب عن العمليات، يمكن لشركات التأمين أن تضع نفسها في طليعة التحول في الصناعة، مما يضمن الاستدامة على المدى الطويل ورضا العملاء.

للبدء في رحلتك نحو التميز التشغيلي، فكر في الاستفادة من أداة قوية مثل برنامج مايندزي لاستخراج العمليات. بفضل واجهته سهلة الاستخدام والرؤى في الوقت الفعلي، يمكّن مايندزي شركات التأمين من تحسين سير العمل واتخاذ قرارات مدعومة بالبيانات تدعم الابتكار والكفاءة. لا تدع أوجه القصور تعيقك - أطلق العنان للإمكانات الكاملة لعملياتك اليوم.

يتمتع دانيال بخبرة 20 عاماً في مجال مبيعات برمجيات المؤسسات مع خبرة تزيد عن 7 سنوات في مساعدة الشركات على تحقيق التميز التشغيلي.