Bankacılık ve Finans Hizmetleri için Süreç Madenciliği
Daha net bankacılık süreçleri. Daha iyi müşteri sonuçları.
mindzie, bankaların ve finans kurumlarının müşteri kabulü, kredi verme, hizmet ve arka ofis iş akışlarında yaşanan gecikmeleri, istisnaları ve uyum eksikliklerini tespit etmelerine yardımcı olarak, ekiplerin daha fazla güvenle performanslarını artırmalarına destek olur.
Zorluk
Bankacılık süreçleri, eksik verilerle yönetilemeyecek kadar önemlidir
Bankacılık sektörünün genelinde, kritik iş akışları genellikle eski sistemler, modern platformlar, manuel devir teslim işlemleri ve birden fazla ekibi kapsar. Bu durum, yöneticilerin gerçek süreci görmelerini, süreç performansını ölçmelerini ve risk, gecikme veya müşteri memnuniyetsizliğinin nereden kaynaklandığını anlamalarını zorlaştırır.
Müşteri kayıt süreçlerindeki gecikmeler
Hesap açma süreci birbirinden bağımsız sistemlere, tekrarlanan kontrollere veya manuel incelemeye bağlı olduğunda, müşteriler daha uzun süre bekler ve ekipler müşteri beklentilerini karşılamakta zorlanır.
Kredi ve kredi onayı sürecindeki darboğazlar
Kredi işlemleri ve kredi onayları genellikle birçok aşama, ekip, belge ve karar noktasını içerir. Güvenilir bir süreç analizi olmadan, bankalar işlem sürelerinin nerede uzadığını veya hangi devretme aşamalarının gereksiz bekleme sürelerine yol açtığını bilemeyebilir.
Uyum ve denetim baskısı
Bankalar, sıkı uyum düzenlemeleri, risk yönetimi gereklilikleri ve iç denetimlerle karşı karşıyadır. Yeterince optimize edilmemiş uyum izleme süreçleri, maliyetli hatalara yol açabilir.
Sistemler ve ekipler arasında gizlenmiş istisnalar
Olağandışı durumlar, yeniden işleme işlemleri ve çözülmemiş vakalar genellikle bilgi sistemleri, elektronik tablolar, e-posta ve hizmet platformları arasında kalır. Bu gizli istisnalar, operasyonel risklere yol açabilir, maliyetleri artırabilir ve tutarlı bir hizmet sunumunu zorlaştırabilir.
Süreç madenciliği
Finansal işlem verilerinizden yararlanarak iş akışlarınızı iyileştirin
mindzie, bankaların süreç modellerini gerçek operasyonel verilerle ilişkilendirmelerine yardımcı olan bir süreç zekası platformudur. Ekipler, iş akışının gerçekte nasıl ilerlediğini görebilir, bunu planlanan iş akışıyla karşılaştırabilir ve gecikmelerin, risklerin veya müşteri memnuniyetsizliğinin nereden kaynaklandığını tespit edebilir.
Anlamak
Önce bir model oluşturun, sonra çalışmasını izleyin
mindzie, bankacılık ekiplerinin düzenlemelere tabi iş akışları için amaçlanan süreci tanımlamasına yardımcı olur; ardından olay günlüklerini ve yürütme verilerini inceleyerek vakaların sistemler, ekipler, onaylar ve istisnalar arasında nasıl ilerlediğini gösterir.
- Bankacılık işlemleri için BPMN 2.0 süreç modelleme ve tasarımı
- Müşteri kabulü, kredi verme, AML/KYC, hasar talepleri ve düzenleyici iş akışları için bankacılık BPMN modelleri
- Temel bankacılık, CRM, vaka yönetimi ve uyum sistemlerindeki canlı olay günlüklerinden süreç madenciliği
- Hesap açma, kredi işlemleri ve müşteri hizmetleri vakaları için planlanan ve gerçekleşen iş akışlarının karşılaştırması
- Onay gecikmeleri, tekrarlanan incelemeler, eksik belgeler ve istisna yoğun vakalar için temel neden ve varyant analizi
Geliştir
Yüksek riskli iş akışlarındaki engelleri ortadan kaldırın
Mindzie, bankacılık işlemlerindeki canlı iş akışı performansını izler ve dikkat edilmesi gereken durumları ortaya çıkarır. Ekipler, hizmet gecikmeleri, uyumluluk eksiklikleri veya müşteri memnuniyetsizlikleri daha da artmadan harekete geçebilir.
- Müşteri kabul hızı, kredi döngü süresi, AML/KYC inceleme durumu ve talep çözümüne ilişkin operasyonel içgörüler ve temel performans göstergeleri
- Etkin uygulamalar, hizmet talepleri, incelemeler ve istisna kuyrukları için gerçek zamanlı süreç izleme
- Belgeleme, onay veya inceleme aşamaları risk altındayken Teams, Slack ve e-posta yoluyla gönderilen bildirimler
- Eksik dosyalar, atlanan kontroller, mükerrer incelemeler ve askıya alınmış bankacılık işlemleri ile ilgili hata ve uyarı raporları
Dönüştür
Yasal düzenlemelere tabi bankacılık iş akışlarını otomatikleştirin
mindzie, yapay zeka ajanlarına, yardımcı pilotlara ve otomasyon araçlarına, onaylanmış kurallar, kontroller ve yönetişim gereklilikleri çerçevesinde bankacılık işlerini desteklemek için gerekli süreç bağlamını sağlar.
- Oryantasyon sürecinin takibi, kredi değerlendirmeleri, kara para aklama ile mücadele (AML) ve müşteri kimliği doğrulama (KYC) kontrolleri ile hasar taleplerinin yönetimini destekleyen yapay zeka ajanları için süreç bağlamı
- Düzenlemelere tabi bankacılık iş akışları, müşteri durum tespiti, kredi onayları ve istisna yönetimi için onaylanmış süreç modelleri
- Belge talepleri, risk değerlendirmesi, üst düzeye iletme ve uyum onayı için iş kuralları ve onay süreçleri
- Onaylanmış düzenleyici kontrollerden sapan faaliyetleri tespit etmek amacıyla yapılan uygunluk kontrolü
- Kredi verme, müşteri kabulü, soruşturmalar, hasar talepleri ve müşteri hizmetleri iş akışları genelinde yapay zeka destekli kararlar için denetim izleri
Platform
Süreç akış şemalarını modelden uygulamaya dönüştürme
Finansal Hizmetlerde Süreç Madenciliği
Bankacılık işleyişinin gerçekte nasıl yürüdüğünü ortaya koyun
Bankacılık süreç madenciliğini uygulayarak çekirdek sistemlerden gelen olay verilerini analiz edin ve temel süreçler genelinde darboğazları, sapmaları, yeniden işleme gerektiren durumları ve gizli sürtüşmeleri ortaya çıkarın.
Bankacılık İş Süreçleri Modellemesi
Düzenlemeye tabi iş akışlarını standartlaştırın
BPMN 2.0 ile bankacılık iş akışlarını tasarlayın ve yönetin; ardından bu modelleri gerçek süreç davranışlarıyla karşılaştırarak iş süreci yönetimini iyileştirin.
Görev Madenciliği
Sistemler arasındaki manuel işlemleri anlamak
Masaüstü düzeyindeki faaliyetleri kaydederek, banka çalışanlarının görevleri nasıl tamamladığını, manuel işlerin ekiplerin verimliliğini hangi noktalarda düşürdüğünü ve süreç otomasyonunun hangi alanlarda yardımcı olabileceğini belirleyin.
Süreç İzleme ve Yapay Zeka Tahminleri
Durum riskini daha erken tespit etmek
Müşterileri veya denetim mekanizmalarını etkilemeden önce, durmuş inceleme süreçlerini, eksik belgeleri ve risk altındaki vakaları tespit etmek için işe alım, kredi verme, AML/KYC, ihtilaf ve uyum iş akışlarını gerçek zamanlı olarak izleyin.
Operasyonel Zeka
Hayati öneme sahip konulara öncelik verin
Yapay zeka, makine öğrenimi ve yapay zeka destekli raporlamayı kullanarak performans analizini destekleyin, sapmaları tespit edin ve sonraki adımlar için önerilerde bulunun.
ETL/Veri Dönüşümü
Güvenilir analizler için bankacılık verilerini hazırlayın
Kurumsal BT sistemlerinden, müşteri platformlarından ve operasyonel uygulamalardan gelen verileri temizleyin ve şekillendirin; böylece ekipler, süreç iyileştirmenin temelini oluşturan analizlere güvenebilsin.
Yapay Zeka Ajanları
Otomasyonu bankacılık kuralları ve kontrolleriyle entegre edin
AI ajanlarına ve yardımcı pilotlara, önerileri, otomasyonu ve kararları desteklemek için ihtiyaç duydukları süreç bağlamını sağlayın.
Dağıtım
Verileriniz, kurallarınız
Her dağıtım modelinde bu platformu ve aynı özellikleri elde edin.
Şirket İçi Sürümü
Kurumsal güvenlik, veri kontrolü ve uyumluluk ihtiyaçlarınızı karşılamak için Mindzie’yi kendi ortamınızda çalıştırın.
Masaüstü Sürümü
Analistler, danışmanlar ve daha küçük ekipler için esnek bir seçenekle masaüstünüzden süreç madenciliğine başlayın.
Bulut Sürümü (SaaS)
Mindzie’yi, hızlı devreye alma, güvenli erişim ve kurumsal düzeyde veri koruması için tasarlanmış, tam olarak yönetilen bir SaaS platformu olarak kullanın.
Kullanım örnekleri
Süreç madenciliğinin bankalar ve finansal hizmetler sektörüne nasıl uygulanır?
Bankalar, müşteri deneyimini, mevzuata uygunluğu ve operasyonel performansı şekillendiren iş akışlarının tamamında mindzie’yi kullanabilirler.
Müşteri kayıt süreci
Gecikmeleri azaltmak, iş devri süreçlerini iyileştirmek ve müşteri memnuniyetini artırmak amacıyla, çeşitli kanallar, sistemler ve ekipler genelinde hesap açma adımlarını analiz edin.
KYC ve AML iş akışları
KYC süreç madenciliğini kullanarak denetimleri, onayları, istisnaları ve üst düzeye yönlendirmeleri takip edin; böylece ekipler uyumluluğu artırabilir ve manuel takip işlemlerini azaltabilir.
Kredi oluşturma ve onay süreçleri
Belge toplama, kredi incelemesi, risk değerlendirme, onaylar ve süreç devirleri aşamalarında, hızı, tutarlılığı ve müşteri deneyimini etkileyen gecikmeleri tespit edin.
Hesap hizmetleri
Müşteri hizmetleri taleplerini, vaka yönetimini, güncellemeleri ve yerine getirme aşamalarını takip ederek yanıt sürelerini iyileştirin.
Anlaşmazlık ve dava yönetimi
Karmaşık vaka iş akışlarını, vakanın alınmasından çözümüne kadar takip ederek ekiplerin darboğazları tespit etmesine, yeniden çalışma ihtiyacını azaltmasına ve hizmet kalitesini artırmasına yardımcı olun.
İç operasyonlar ve ortak hizmetler
Gecikmeleri, sapmaları ve manuel işleri tespit ederek arka ofis finansal işlemlerini, işlem yönetimini, mutabakatları ve ortak hizmetleri iyileştirin.
İlk optimize edilmiş süreç kapsamında
Süreç iyileştirme çalışmaları sonucunda ortaya çıkan
Örnekleme yapmadan her bir durum, varyant ve istisna genelinde
Hedeflenen süreç optimizasyonu ile ilk yıl getirisi
Sıkça sorulan sorular
Süreç madenciliği, geleneksel bankacılık raporlamasından ne açıdan farklıdır?
Mindzie, bankamızın halihazırda kullandığı sistemlere bağlanabilir mi?
Mindzie, bankalar ve finansal hizmet kuruluşları için yeterince güvenli mi?
İş kullanıcıları, kod yazmadan bankacılık süreç modellerini düzenleyebilir mi?
Mindzie, uygulamaya geçirilmeden önce bankacılık süreçlerindeki değişiklikleri simüle edebilir mi?
Hemen bizimle iletişime geçin
Performansı düşüren bankacılık iş akışlarını ortadan kaldırın
Kişiye özel bir demo randevusu alın ve mindzie’nin bankacılık ve finans hizmetleri için sunduğu süreç madenciliği çözümünün, müşteri kabulü, kredi verme, uyum, hizmet ve arka ofis işlemlerini nasıl kolaylaştırabileceğini görün.