استخراج العمليات في مجال الخدمات المصرفية والمالية
عمليات مصرفية أكثر وضوحًا. نتائج أفضل للعملاء.
تساعد «مايندزي» البنوك والمؤسسات المالية على الكشف عن حالات التأخير والاستثناءات والثغرات في الامتثال عبر سير عمل عمليات تسجيل العملاء الجدد، وتقديم القروض، وتقديم الخدمات، والعمليات الإدارية، مما يساعد الفرق على تحسين الأداء بثقة أكبر.
التحدي
تُعد العمليات المصرفية أكثر أهمية من أن تُدار ببيانات غير كاملة
في القطاع المصرفي عمومًا، غالبًا ما تمتد مسارات العمل الحيوية لتشمل الأنظمة القديمة والمنصات الحديثة وعمليات التسليم اليدوية وفرق عمل متعددة. وهذا يجعل من الصعب على القادة رؤية العملية الفعلية وقياس أدائها وفهم أين تبدأ المخاطر أو التأخير أو الصعوبات التي يواجهها العملاء.
تأخيرات في إجراءات تسجيل العملاء الجدد
عندما تعتمد عملية فتح الحساب على أنظمة غير مترابطة، أو عمليات تحقق متكررة، أو مراجعة يدوية، يضطر العملاء إلى الانتظار لفترات أطول، وتواجه الفرق صعوبة في تلبية توقعات العملاء.
العقبات التي تعترض الموافقة على القروض والائتمان
غالبًا ما تنطوي معالجة القروض والموافقة عليها على العديد من الخطوات والفرق والمستندات ونقاط اتخاذ القرار. وبدون رؤية موثوقة للعمليات، قد لا تتمكن البنوك من تحديد الأماكن التي تتباطأ فيها مدة المعالجة أو مراحل التسليم التي تتسبب في فترات انتظار غير ضرورية.
الضغوط المتعلقة بالامتثال والتدقيق
تواجه البنوك لوائح صارمة في مجال الامتثال، ومتطلبات إدارة المخاطر، والضوابط الداخلية. وقد تؤدي عمليات مراقبة الامتثال التي لم يتم تحسينها بشكل كافٍ إلى أخطاء مكلفة.
الاستثناءات المخبأة عبر الأنظمة والفرق
غالبًا ما توجد الأنماط غير المعتادة، وعمليات إعادة المعالجة، والحالات التي لم يتم حلها، بين أنظمة المعلومات وجداول البيانات والبريد الإلكتروني ومنصات الخدمة. ويمكن أن تؤدي هذه الاستثناءات الخفية إلى ظهور مخاطر تشغيلية، وزيادة التكاليف، وتصعيب تحقيق اتساق خدمات التسليم.
استخراج العمليات
استفد من بيانات عملياتك المالية لتحسين سير العمل
Mindzie هي منصة ذكاء العمليات التي تساعد البنوك على ربط نماذج العمليات بالبيانات التشغيلية الفعلية. ويمكن للفرق الاطلاع على الكيفية التي يسير بها العمل فعليًّا، ومقارنتها بسير العمل المقصود، وتحديد النقاط التي تبدأ عندها حالات التأخير أو المخاطر أو الصعوبات التي يواجهها العملاء.
فهم
صممه، ثم شاهده وهو يعمل
تساعد «مايندزي» فرق العمل المصرفية على تحديد المسار المقصود لسير العمل الخاضع للرقابة، ثم تقرأ سجلات الأحداث وبيانات التنفيذ لتوضيح كيفية انتقال الحالات عبر الأنظمة والفرق وعمليات الموافقة والاستثناءات.
- نمذجة وتصميم العمليات وفقًا لمعيار BPMN 2.0 للعمليات المصرفية
- نماذج BPMN المصرفية الخاصة بعمليات التسجيل، والإقراض، ومكافحة غسل الأموال/التعرف على العميل (AML/KYC)، والمطالبات، وسير العمل التنظيمي
- استخراج العمليات من سجلات الأحداث الفورية عبر أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية، وإدارة علاقات العملاء (CRM)، وإدارة الحالات، والامتثال
- مقارنة بين سير العمل المخطط له وسير العمل الفعلي فيما يتعلق بفتح الحسابات، ومعالجة القروض، وحالات خدمة العملاء
- تحليل الأسباب الجذرية والمتغيرات المتعلقة بتأخر الموافقات، والمراجعات المتكررة، والوثائق الناقصة، والحالات التي تتضمن استثناءات كثيرة
تحسين
تذليل العقبات في سير العمل عالي المخاطر
تقوم «مايندزي» بتتبع أداء سير العمل في الوقت الفعلي عبر العمليات المصرفية، وتسلط الضوء على الحالات التي تتطلب اهتمامًا. وبذلك، يمكن للفرق اتخاذ الإجراءات اللازمة قبل أن تتفاقم حالات التأخير في الخدمة أو الثغرات في الامتثال أو المشاكل التي يواجهها العملاء.
- رؤى تشغيلية ومؤشرات أداء رئيسية تتعلق بسرعة إنجاز إجراءات التسجيل، ومدة دورة القرض، وحالة مراجعة إجراءات مكافحة غسل الأموال/معرفة العميل (AML/KYC)، وتسوية المطالبات
- مراقبة العمليات في الوقت الفعلي للتطبيقات النشطة وطلبات الخدمة والتحقيقات وقوائم انتظار الاستثناءات
- إرسال إشعارات عبر «Teams» و«Slack» والبريد الإلكتروني عندما تكون خطوات التوثيق أو الموافقة أو المراجعة معرضة للخطر
- تقارير الأخطاء والتحذيرات المتعلقة بالملفات غير المكتملة، وعمليات الفحص التي تم تخطيها، وعمليات المراجعة المكررة، والحالات المصرفية المتوقفة
تحويل
أتمتة سير العمل المصرفي الخاضع للرقابة
توفر «مايندزي» لوكلاء الذكاء الاصطناعي ومساعدي الطيار وأدوات الأتمتة السياق الإجرائي اللازم لدعم الأعمال المصرفية في إطار القواعد والضوابط ومتطلبات الحوكمة المعتمدة.
- سياق العملية الخاصة بوكلاء الذكاء الاصطناعي الذين يدعمون متابعة إجراءات التسجيل، ومراجعة طلبات الإقراض، وعمليات التحقق المتعلقة بمكافحة غسل الأموال والتعرف على هوية العملاء، ومعالجة المطالبات
- نماذج العمليات المعتمدة لسير الأعمال المصرفية الخاضعة للتنظيم، وإجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء، والموافقة على القروض، وإدارة الاستثناءات
- قواعد العمل ومسارات الموافقة الخاصة بطلبات الوثائق، ومراجعة المخاطر، والتصعيد، والموافقة على الامتثال
- التحقق من الامتثال لتحديد الأعمال التي تخرج عن نطاق الضوابط التنظيمية المعتمدة
- مسارات التدقيق الخاصة بالقرارات المدعومة بالذكاء الاصطناعي في مختلف سير العمل المتعلقة بالإقراض، وإجراءات تسجيل العملاء الجدد، والتحقيقات، والمطالبات، وخدمة العملاء
المنصة
تحويل مخططات تدفق العمليات من النموذج إلى التنفيذ
استخراج العمليات في مجال الخدمات المالية
اكتشف كيف تسير الأعمال المصرفية في الواقع
تطبيق تقنية استخراج العمليات المصرفية لتحليل بيانات الأحداث الواردة من الأنظمة الأساسية وكشف نقاط الاختناق، والانحرافات، وإعادة العمل، والعوائق الخفية عبر العمليات الرئيسية.
نمذجة العمليات المصرفية
توحيد إجراءات العمل الخاضعة للتنظيم
صمم وأدِر سير العمل المصرفي باستخدام BPMN 2.0، ثم قارن تلك النماذج بسلوك العمليات الفعلي لتحسين إدارة العمليات التجارية.
استخراج المهام
فهم العمليات اليدوية بين الأنظمة
تسجيل الأنشطة على مستوى سطح المكتب لمعرفة كيف ينجز موظفو البنك المهام، وأين يؤدي العمل اليدوي إلى إبطاء أداء الفرق، وأين يمكن أن تساعد أتمتة العمليات.
مراقبة العمليات وتوقعات الذكاء الاصطناعي
الكشف المبكر عن مخاطر الحالات الخاضعة للرقابة
راقب سير العمل المتعلق بعمليات التسجيل، والإقراض، ومكافحة غسل الأموال/التعرف على العميل (AML/KYC)، والنزاعات، والامتثال في الوقت الفعلي، للكشف عن المراجعات المتوقفة، والوثائق الناقصة، والحالات المعرضة للمخاطر قبل أن تؤثر على العملاء أو الضوابط.
الاستخبارات التشغيلية
إعطاء الأولوية للقضايا الحيوية
استخدم الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وتقارير المدعومة بالذكاء الاصطناعي لدعم تحليل الأداء، وتحديد الانحرافات، وتقديم توصيات بشأن الخطوات التالية.
ETL/تحويل البيانات
تحضير البيانات المصرفية لإجراء تحليل موثوق به
تنقية البيانات وتنظيمها من أنظمة تكنولوجيا المعلومات المؤسسية ومنصات العملاء والتطبيقات التشغيلية، حتى تتمكن الفرق من الاعتماد على التحليلات التي تستند إليها عملية تحسين العمليات.
وكلاء الذكاء الاصطناعي
ربط الأتمتة بالقواعد والضوابط المصرفية
زوّد وكلاء الذكاء الاصطناعي ومساعدي الطيار بسياق العملية الذي يحتاجونه لدعم التوصيات والأتمتة واتخاذ القرارات.
النشر
بياناتك، قواعدك
احصل على المنصة ونفس الميزات مع كل نموذج من نماذج النشر.
الإصدار المحلي
قم بتشغيل Mindzie ضمن بيئتك الخاصة لتلبية احتياجات المؤسسة في مجالات الأمن والتحكم في البيانات والامتثال.
إصدار سطح المكتب
ابدأ في استخراج العمليات من جهاز الكمبيوتر المكتبي الخاص بك بفضل خيار مرن مخصص للمحللين والمستشارين والفرق الصغيرة.
الإصدار السحابي (SaaS)
استخدم «مايندزي» كمنصة SaaS مُدارة بالكامل ومصممة لتوفير النشر السريع والوصول الآمن وحماية البيانات على مستوى المؤسسات.
حالات الاستخدام
كيف يُطبق استخراج العمليات في البنوك والخدمات المالية
يمكن للبنوك تطبيق «مايندزي» في جميع مسارات العمل التي تؤثر على تجربة العملاء والامتثال للأحكام التنظيمية والأداء التشغيلي.
إجراءات تسجيل العملاء
تحليل خطوات فتح الحساب عبر القنوات والأنظمة والفرق بهدف تقليل التأخيرات، وتحسين عمليات تسليم المهام، وزيادة رضا العملاء.
سير عمل «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML)
استخدم تحليل عمليات "اعرف عميلك" (KYC) لتتبع عمليات المراجعة والموافقات والاستثناءات والتصعيد، حتى تتمكن الفرق من تحسين الامتثال وتقليل الحاجة إلى المتابعة اليدوية.
إصدار القروض والموافقة عليها
اكتشف حالات التأخير في جمع المستندات، ومراجعة الجدارة الائتمانية، وعملية الاكتتاب، وعمليات الموافقة، وعمليات التسليم، التي تؤثر على السرعة والاتساق وتجربة العملاء.
خدمات الحسابات
مراقبة طلبات خدمة العملاء، ومعالجة الحالات، والتحديثات، وخطوات التنفيذ من أجل تحسين أوقات الاستجابة.
إدارة النزاعات والقضايا
تتبع مسارات العمل الخاصة بالحالات المعقدة بدءًا من استلامها وحتى حلها، مما يساعد الفرق على تحديد نقاط الاختناق، وتقليل الحاجة إلى إعادة العمل، وتحسين جودة الخدمة.
العمليات الداخلية والخدمات المشتركة
تحسين العمليات المالية الإدارية، ومعالجة المعاملات، وعمليات التسوية، والخدمات المشتركة من خلال تحديد حالات التأخير، والانحرافات، والأعمال اليدوية.
في إطار العملية الأولى المُحسَّنة
تم اكتشافها من خلال تحسين العمليات
في جميع الحالات والمتغيرات والاستثناءات دون اللجوء إلى أخذ العينات
تحقيق عائد في السنة الأولى من خلال تحسين العمليات بشكل هادف
الأسئلة الشائعة
كيف يختلف استخراج العمليات عن إعداد التقارير المصرفية التقليدية؟
هل يمكن لـ«مايندزي» الاتصال بالأنظمة التي يستخدمها مصرفنا حالياً؟
هل يُعد «مايندزي» آمنًا بما يكفي للبنوك ومؤسسات الخدمات المالية؟
هل يمكن لمستخدمي الأعمال تعديل نماذج العمليات المصرفية دون الحاجة إلى كتابة أكواد برمجية؟
هل يمكن لـ «مايندزي» محاكاة التغييرات في العمليات المصرفية قبل تنفيذها؟
اتصل بنا الآن
استئصال سير العمل المصرفي الذي يبطئ الأداء
احجز عرضًا توضيحيًّا مخصصًا لتتعرف على كيفية قيام تقنية استخراج العمليات من «مايندزي» المخصصة للخدمات المصرفية والمالية بتبسيط عمليات التسجيل، والإقراض، والامتثال، والخدمات، وعمليات المكاتب الخلفية.