استخراج العمليات في قطاع التأمين
الوضوح التشغيلي هو أساس تجارب تأمينية أفضل
تستبدل «مايندزي» التقييمات الذاتية بقرارات تستند إلى البيانات في مجالات المطالبات، والاكتتاب، وإدارة البوالص، والامتثال.
التحدي
قد تؤدي التأخيرات في دفع التعويضات إلى إضعاف الثقة قبل اتخاذ القرار
يعتمد قطاع التأمين على اتخاذ القرارات في الوقت المناسب، ودقة السجلات، ووضوح التواصل. ومع ذلك، هناك العديد من التحديات الرئيسية التي قد تؤدي إلى عدم كفاءة العمليات، وارتفاع التكاليف، وبطء اتخاذ القرارات، وإحباط العملاء.
المطالبات المتوقفة
يمكن أن تمر المطالبة بمراحل الاستلام، ومراجعة الأدلة، والتحقق من التغطية، والموافقة على المطالبة، ثم الدفع. وقد يؤدي بطء معالجة المطالبات إلى زيادة إحباط العملاء، وارتفاع التكاليف التشغيلية، وإضعاف ثقة العملاء.
تتلاشى عملية الاكتتاب
تعتمد معالجة الطلبات على جمع البيانات، وتقييم المخاطر، وتحديد الأسعار، والموافقة. وقد تؤدي الثغرات الموجودة في مختلف الأنظمة ومنصات إدارة علاقات العملاء (CRM) إلى تأخير اتخاذ القرارات والحد من قيمة تحليلات الاكتتاب.
التغييرات في السياسات
يمكن أن تنتقل عمليات الموافقة والتجديد والإلغاء وتحديثات الفواتير بين الفرق والمنصات. وتؤدي التفاصيل المفقودة والخطوات غير الضرورية إلى ظهور إجراءات غير فعالة تقلل من كفاءة العملية.
ضغوط الامتثال
تعمل فرق التأمين في بيئة تنظيمية معقدة. فالتقصير في اتخاذ الخطوات اللازمة، وضعف السجلات، وعدم وضوح الموافقات، كلها عوامل تزيد من مخاطر عدم الامتثال وقد تعرض الشركات لعقوبات باهظة التكلفة.
استخراج العمليات
جعل التأمين فعالاً قابل للقياس من لحظة التسجيل حتى دفع التعويض
تقوم «مايندزي» برسم خرائط للعمليات الفعلية عبر مراحل المطالبات، والاكتتاب، وإدارة البوالص، والامتثال، وذلك باستخدام بيانات الأحداث المستمدة من أنظمة التأمين.
فهم
تعرف على المسار الكامن وراء كل قضية
تقوم «مايندزي» بإعادة بناء مسارات العمليات الفعلية انطلاقًا من المطالبات والطلبات وعمليات التجديد وطلبات الخدمة. ويمنح ذلك الشركات أساسًا مرجعيًّا واضحًا قبل إجراء أي تغييرات على سير العمل.
- تساعد أدوات نمذجة وتصميم العمليات BPMN 2.0 الخاصة بالتأمين الفرق على تحديد وتصور مسارات العمل الخاضعة للوائح التنظيمية.
- تستخدم المنصة نماذج BPMN الخاصة بالتأمين لوضع معيار واضح لكل سير عمل خاضع للتنظيم.
- يعمل استخراج العمليات من سجلات الأحداث الحية على إعادة بناء مسار الحالات عبر الأنظمة تلقائيًا.
- تُبرز مقارنات سير العمل المخطط له بالسير الفعلي بالضبط النقاط التي ينحرف فيها العمل اليومي عن المسارات المعتمدة.
- يُحدد تحليل الأسباب الجذرية والمتغيرات المصدر الأساسي لحالات عدم الكفاءة والتأخير في العمليات.
تحسين
قم بتصحيح مسار سير العمل لديك
تربط «مايندزي» حالات التأخير، وإعادة العمل، والخطوات المُتخطاة، والثغرات في عملية التسليم مباشرةً بأجزاء العملية التي تتسبب فيها. وبفضل الأدلة الصحيحة المتعلقة بالعملية، يمكن لشركات التأمين تقليل أوجه القصور بنسبة تصل إلى 30٪ من خلال معالجة حالات التأخير، وإعادة العمل، والخطوات غير الضرورية من مصدرها.
- تتيح الرؤى التشغيلية ومؤشرات الأداء الرئيسية تتبع سلامة العمليات في الوقت الفعلي.
- توفر مراقبة العمليات في الوقت الفعلي رؤية فورية للحالات التأمينية الجارية.
- تُعلم تنبيهات اتفاقية مستوى الخدمة (SLA) والمخاطر والاستثناءات المديرين قبل عدم تحقيق أهداف الأداء.
- تضمن الإشعارات في «Teams» و«Slack» والبريد الإلكتروني قدرة فرق معالجة المطالبات على الاستجابة بسرعة للمشكلات العاجلة.
تحويل
اتخاذ قرارات عملية في مجال الأتمتة
تربط «مايندزي» قواعد التأمين المعتمدة بسياق الحالات الفعلية لتوجيه إجراءات الذكاء الاصطناعي في مجالات المطالبات، والاكتتاب، وتحديثات بوالص التأمين، ومعالجة الحالات الاستثنائية.
- يوفر سياق العملية الخاص بوكلاء الذكاء الاصطناعي التفاصيل اللازمة لأتمتة إجراءات التشغيل القياسية.
- يضمن نموذج العملية المعتمد أن تظل جميع الإجراءات المؤتمتة ضمن الحدود المحددة.
- تحدد قواعد العمل ومسارات الموافقة بالضبط متى وكيف يجب أن تتم عمليات التصعيد الآلية.
- توفر سجلات التدقيق الخاصة بالقرارات المدعومة بالذكاء الاصطناعي سجلاً شفافاً لأغراض الامتثال والمراجعة.
المنصة
تحكم في عملياتك باستخدام ذكاء العمليات المؤسسية
استخراج البيانات من عمليات التأمين
استئصال مشكلات العمليات
تحليل أنشطة المطالبات، وأحداث بوالص التأمين، وعمليات الموافقة، وطلبات الخدمة باستخدام تقنية استخراج العمليات في مجال التأمين للكشف عن أوجه القصور الخفية في العمليات الأساسية.
نمذجة العمليات التجارية في مجال التأمين
وضع إجراءات عمل مثالية
استفد من نمذجة العمليات في مجال التأمين لتحديد كيفية سير إجراءات المطالبات والاعتماد والتأمين، ثم قارن النماذج مع مسارات العمل الفعلية.
استخراج المهام
إبراز الجهد اليدوي الذي ينطوي عليه العمل على كل حالة على حدة
تسجيل الإجراءات التي تتم على سطح المكتب في إطار مراجعة المستندات، وتحديثات السياسات، وملاحظات المطالبات، ومهام المتابعة، من أجل تحديد الخطوات غير الضرورية التي تعيق الكفاءة.
مراقبة العمليات وتوقعات الذكاء الاصطناعي
تجنب أن تفقد المطالبات زخمها
مراقبة سير العمل المتعلق بالإبلاغ الأولي عن الحوادث (FNOL)، ومراجعة المطالبات، وعمليات الاكتتاب، وخدمة البوليصات، والتسوية، وذلك للكشف عن مخاطر التأخير قبل أن يتفاقم التسرب المالي أو الحاجة إلى إعادة العمل أو إحباط العملاء.
الذكاء التشغيلي القائم على الذكاء الاصطناعي
اكتشاف المخاطر قبل أن تؤثر على حاملي وثائق التأمين
استخدام الذكاء الاصطناعي لتقييم المطالبات الجارية وقوائم انتظار الاكتتاب، وتحديد الحالات التي من المحتمل ألا تلتزم بالمواعيد النهائية، وتزويد القادة بتوجيهات أوضح قبل أن تتفاقم مشكلات الخدمة.
ETL/تحويل البيانات
تحويل بيانات التأمين إلى معلومات استراتيجية للعمليات
تحويل السجلات الواردة من أنظمة إدارة المطالبات، ومنصات بوالص التأمين، وأدوات إعداد الفواتير، ومنصات إدارة علاقات العملاء (CRM) إلى بيانات أحداث منظمة، وذلك لتمكين إجراء تحليل موضوعي بدلاً من التقييم الذاتي.
وكلاء الذكاء الاصطناعي
تنسيق الأعمال الروتينية المتعلقة بالتأمين باستخدام الذكاء الاصطناعي
تنفيذ طلبات المستندات، وتوجيه حالات الاستثناء في المطالبات، وتحويل الموافقات الروتينية إلى المراجع المناسب من خلال أتمتة العمليات الخاضعة للرقابة.
النشر
بياناتك، قواعدك
احصل على المنصة ونفس الميزات مع كل نموذج من نماذج النشر.
الإصدار المحلي
قم بتشغيل Mindzie ضمن بيئتك الخاصة لتلبية احتياجات المؤسسة في مجالات الأمن والتحكم في البيانات والامتثال.
إصدار سطح المكتب
ابدأ في استخراج العمليات من جهاز الكمبيوتر المكتبي الخاص بك بفضل خيار مرن مخصص للمحللين والمستشارين والفرق الصغيرة.
الإصدار السحابي (SaaS)
استخدم «مايندزي» كمنصة SaaS مُدارة بالكامل ومصممة لتوفير النشر السريع والوصول الآمن وحماية البيانات على مستوى المؤسسات.
حالات الاستخدام
من تاريخ الإبلاغ الأول عن الخسارة حتى تجديد البوليصة
يمكن لفرق العمل في قطاع التأمين استخدام أدوات استخراج العمليات التي توفرها «مايندزي» في مختلف سير العمل.
إدارة المطالبات
استخدم تقنية استخراج البيانات من عمليات المطالبات لتحليل الأعمال المتعلقة باستلام المطالبات ومراجعتها والتحقيق فيها والموافقة عليها وسدادها، من أجل معالجة المطالبات بشكل أسرع وإدارة المطالبات بشكل أكثر فعالية.
الاكتتاب وتقييم المخاطر
تقييم خطوات تقديم الطلبات، ومراجعات المخاطر، وقرارات التسعير، وعمليات الموافقة باستخدام تحليلات الاكتتاب، بهدف تقليل التأخيرات وتحسين جودة القرارات.
الكشف عن الاحتيال
الكشف عن مطالبات التأمين الاحتيالية في مرحلة مبكرة من خلال تحديد المسارات غير المعتادة، والخطوات المفقودة، وأنماط الاستثناءات المتكررة التي قد تكبد شركات التأمين خسائر سنوية بمليارات.
إدارة السياسات
مراجعة عمليات الموافقة والتجديد والإلغاء وتحديثات الفواتير وطلبات الخدمة لتقليل العقبات في إدارة البوليصات وتحسين تجربة العملاء.
الامتثال للوائح التنظيمية والاستعداد للتدقيق
قارن المطالبات وعمليات الاكتتاب وإجراءات البوليصات بمتطلبات المراقبة لتقليل مخاطر إدارة الامتثال وإعداد سجلات تدقيق أكثر دقة.
إجراءات تسجيل العملاء
تحليل عمليات معالجة الطلبات، وجمع المستندات، والتحقق من الهوية، وإجراءات الموافقة، بهدف التخلص من التأخيرات التي يمكن تجنبها وتقليل استياء العملاء.
في إطار العملية الأولى المُحسَّنة
تم اكتشافها من خلال تحسين العمليات
في جميع الحالات والمتغيرات والاستثناءات دون اللجوء إلى أخذ العينات
تحقيق عائد في السنة الأولى من خلال تحسين العمليات بشكل هادف
الأسئلة الشائعة
هل سيعمل نظام «مايندزي» مع أنظمة التأمين القديمة أو المخصصة لدينا؟
هل يمكن لـ «مايندزي» قراءة صور الحوادث وملفات PDF ورسائل البريد الإلكتروني؟
كيف تحمي «مايندزي» البيانات الصحية والمالية الخاصة؟
ما الفرق بين استخراج العمليات واستخراج المهام؟
يعمل «استخراج العمليات» على تحليل بيانات الأحداث الواردة من الأنظمة لإظهار كيفية انتقال الحالات عبر مسار عمل أوسع نطاقًا. أما «استخراج المهام» فيتناول أنشطة سطح المكتب للكشف عن الأعمال اليدوية التي تتم بين الأنظمة.
تحتاج العديد من فرق التأمين إلى كليهما. يمكن أن يكشف «استخراج العمليات» عن وجود تأخير في الموافقة على المطالبات. أما «استخراج المهام» فيمكنه أن يوضح ما إذا كان الموظفون يقضون وقتًا طويلاً في التبديل بين الأدوات، أو نسخ البيانات، أو البحث عن المستندات.
ما الذي تحتاجه فرق التأمين لإنجاح عملية التنفيذ؟
كيف نتجنب خرائط العمليات غير المنظمة؟
كيف يساهم استخراج العمليات في تحسين تجربة العملاء؟
اتصل بنا الآن
ابدأ بسير العمل المتعلق بالتأمين الذي يحظى بأهمية أكبر
تحدث مع فريقنا حول إجراءات المطالبات، وعمليات الاكتتاب، وسير العمل المتعلق بالوثائق التأمينية، ثم اكتشف كيف يمكن لـ «مايندزي» الكشف عن حالات التأخير، والثغرات في الامتثال، وفرص الأتمتة.