Minería de procesos para la banca y los servicios financieros
Procesos bancarios más claros. Mejores resultados para los clientes.
mindzie ayuda a los bancos y a las entidades financieras a detectar retrasos, excepciones y deficiencias en el cumplimiento normativo en los procesos de incorporación de clientes, concesión de préstamos, prestación de servicios y gestión administrativa, lo que permite a los equipos mejorar su rendimiento con mayor confianza.
El reto
Los procesos bancarios son demasiado importantes como para gestionarlos con datos incompletos
En todo el sector bancario, los flujos de trabajo críticos suelen abarcar sistemas heredados, plataformas modernas, traspasos manuales y múltiples equipos. Esto dificulta que los responsables puedan visualizar el proceso real, medir su rendimiento y comprender dónde se originan los riesgos, los retrasos o los problemas con los clientes.
Retrasos en la incorporación de clientes
Cuando el proceso de apertura de cuentas depende de sistemas inconexos, comprobaciones repetidas o revisiones manuales, los clientes tienen que esperar más tiempo y los equipos tienen dificultades para cumplir con sus expectativas.
Cuellos de botella en la concesión de préstamos y créditos
La tramitación y la concesión de préstamos suelen implicar numerosos pasos, equipos, documentos y puntos de decisión. Sin una visión fiable del proceso, es posible que los bancos no sepan en qué puntos se alargan los tiempos de tramitación o qué traspasos de responsabilidad generan esperas innecesarias.
Presión en materia de cumplimiento normativo y auditorías
Las entidades bancarias se enfrentan a estrictas normas de cumplimiento normativo, requisitos de gestión de riesgos y controles internos. Unos procesos de supervisión del cumplimiento mal optimizados pueden dar lugar a errores que acaben costando caro.
Excepciones ocultas en distintos sistemas y equipos
Los patrones inusuales, las tareas de corrección y los casos sin resolver suelen quedar relegados a sistemas de información, hojas de cálculo, correo electrónico y plataformas de servicios. Estas excepciones ocultas pueden generar riesgos operativos, aumentar los costes y dificultar la prestación de un servicio coherente.
Minería de procesos
Aprovecha los datos de tus operaciones financieras para mejorar los flujos de trabajo
Mindzie es una plataforma de inteligencia de procesos que ayuda a los bancos a vincular los modelos de procesos con datos operativos reales. Los equipos pueden ver cómo se desarrolla realmente el trabajo, compararlo con el flujo de trabajo previsto e identificar dónde se producen los retrasos, los riesgos o los problemas con los clientes.
Comprender
Crea un modelo y luego comprueba cómo funciona
Mindzie ayuda a los equipos bancarios a definir el flujo previsto para los procesos regulados y, a continuación, analiza los registros de eventos y los datos de ejecución para mostrar cómo se desplazan los casos a través de los sistemas, los equipos, las aprobaciones y las excepciones.
- Modelización y diseño de procesos con BPMN 2.0 para operaciones bancarias
- Modelos BPMN bancarios para los flujos de trabajo de incorporación de clientes, concesión de préstamos, AML/KYC, reclamaciones y cumplimiento normativo
- Minería de procesos a partir de registros de eventos en tiempo real de los sistemas bancarios centrales, de CRM, de gestión de casos y de cumplimiento normativo
- Comparación entre el flujo de trabajo previsto y el real en los casos de apertura de cuentas, tramitación de préstamos y atención al cliente
- Análisis de las causas fundamentales y de las variantes en los casos de retrasos en las aprobaciones, revisiones repetidas, documentación incompleta y casos con numerosas excepciones
Mejorar
Eliminar los obstáculos en los flujos de trabajo de alto riesgo
Mindzie realiza un seguimiento del rendimiento del flujo de trabajo en tiempo real en todas las operaciones bancarias y señala los casos que requieren atención. Los equipos pueden actuar antes de que se agraven los retrasos en el servicio, las deficiencias en el cumplimiento normativo o los problemas con los clientes.
- Información operativa e indicadores clave de rendimiento relativos a la rapidez de la incorporación de nuevos clientes, la duración del ciclo de los préstamos, el estado de las revisiones de AML/KYC y la resolución de reclamaciones
- Supervisión en tiempo real de los procesos para aplicaciones activas, solicitudes de servicio, investigaciones y colas de excepciones
- Notificaciones en Teams, Slack y por correo electrónico cuando los pasos relacionados con la documentación, la aprobación o la revisión corren riesgo
- Informes de errores y advertencias sobre archivos incompletos, comprobaciones omitidas, revisiones duplicadas y trámites bancarios bloqueados
Transformar
Automatizar los procesos bancarios regulados
Mindzie proporciona a los agentes de IA, los copilotos y las herramientas de automatización el contexto de proceso necesario para facilitar el trabajo bancario dentro de las normas, los controles y los requisitos de gobernanza aprobados.
- Contexto del proceso para agentes de IA que prestan apoyo en el seguimiento de la incorporación de nuevos clientes, las revisiones de préstamos, los controles de prevención del blanqueo de capitales y de identificación de clientes (AML/KYC), y la gestión de reclamaciones
- Modelos de procesos homologados para los flujos de trabajo bancarios regulados, la diligencia debida respecto a los clientes, la concesión de préstamos y la gestión de excepciones
- Normas de negocio y procesos de aprobación para las solicitudes de documentación, la revisión de riesgos, la escalación y la validación de cumplimiento
- Comprobación del cumplimiento para identificar aquellas actividades que se alejan de los controles normativos aprobados
- Registros de auditoría para las decisiones respaldadas por IA en los flujos de trabajo relacionados con la concesión de préstamos, la incorporación de clientes, las investigaciones, las reclamaciones y la atención al cliente
La plataforma
Transformar los diagramas de flujo de procesos, desde el modelo hasta la ejecución
Minería de procesos en el sector de los servicios financieros
Descubre cómo funciona realmente el sector bancario
Implementar la minería de procesos bancarios para analizar los datos de eventos procedentes de los sistemas centrales y detectar cuellos de botella, desviaciones, trabajo repetido y fricciones ocultas en los procesos clave.
Modelización de procesos de negocio bancarios
Estandarizar los flujos de trabajo regulados
Diseña y gestiona los flujos de trabajo bancarios con BPMN 2.0 y, a continuación, compara esos modelos con el comportamiento real de los procesos para mejorar la gestión de los procesos de negocio.
Minería de tareas
Comprender las tareas manuales entre sistemas
Registra la actividad en el escritorio para ver cómo realizan sus tareas los empleados del banco, en qué puntos el trabajo manual ralentiza a los equipos y en qué aspectos podría ser útil la automatización de procesos.
Supervisión de procesos y predicciones basadas en la inteligencia artificial
Detectar antes los riesgos asociados a los casos regulados
Supervisa en tiempo real los procesos de incorporación de clientes, concesión de préstamos, prevención del blanqueo de capitales y verificación de la identidad (AML/KYC), resolución de reclamaciones y cumplimiento normativo para detectar revisiones estancadas, documentación que falta y casos de riesgo antes de que afecten a los clientes o a los controles.
Inteligencia operativa
Dar prioridad a las cuestiones fundamentales
Utiliza la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y los informes basados en IA para facilitar el análisis del rendimiento, identificar desviaciones y recomendar las próximas medidas a tomar.
ETL/Transformación de datos
Preparar los datos bancarios para un análisis fiable
Limpiar y estructurar los datos procedentes de los sistemas informáticos de la empresa, las plataformas de los clientes y las aplicaciones operativas, para que los equipos puedan confiar en los análisis en los que se basa la mejora de los procesos.
Agentes de IA
Conectar la automatización con las normas y controles bancarios
Proporciona a los agentes de IA y a los copilotos el contexto del proceso que necesitan para respaldar las recomendaciones, la automatización y la toma de decisiones.
Implementación
Tus datos, tus reglas
Disfruta de la plataforma y de las mismas funciones con cualquier modelo de implementación.
Edición local
Ejecuta Mindzie en tu propio entorno para satisfacer las necesidades de seguridad empresarial, control de datos y cumplimiento normativo.
Edición para ordenador
Empieza a utilizar el «process mining» desde tu ordenador con una opción flexible para analistas, consultores y equipos pequeños.
Edición en la nube (SaaS)
Utiliza Mindzie como una plataforma SaaS totalmente gestionada, diseñada para una rápida implementación, un acceso seguro y una protección de datos de nivel empresarial.
Casos de uso
Cómo se aplica la minería de procesos a los bancos y los servicios financieros
Los bancos pueden aplicar Mindzie en todos los flujos de trabajo que determinan la experiencia del cliente, el cumplimiento normativo y el rendimiento operativo.
Incorporación de clientes
Analizar los pasos para la apertura de cuentas en los distintos canales, sistemas y equipos con el fin de reducir los retrasos, mejorar los traspasos de responsabilidades y aumentar la satisfacción del cliente.
Flujos de trabajo de KYC y AML
Utiliza el análisis de procesos KYC para realizar un seguimiento de las comprobaciones, las aprobaciones, las excepciones y las escalaciones, de modo que los equipos puedan mejorar el cumplimiento normativo y reducir el seguimiento manual.
Tramitación y aprobación de préstamos
Identifica los retrasos en la recogida de documentos, la revisión crediticia, la evaluación de riesgos, las aprobaciones y los traspasos que afectan a la rapidez, la coherencia y la experiencia del cliente.
Gestión de cuentas
Supervisar las solicitudes de atención al cliente, la gestión de los casos, las actualizaciones y los pasos del proceso de tramitación para mejorar los tiempos de respuesta.
Gestión de litigios y expedientes
Realiza un seguimiento de los flujos de trabajo de los casos complejos, desde su recepción hasta su resolución, lo que ayuda a los equipos a identificar los cuellos de botella, reducir el trabajo repetido y mejorar la calidad del servicio.
Operaciones internas y servicios compartidos
Mejorar las operaciones financieras administrativas, la gestión de transacciones, las conciliaciones y los servicios compartidos mediante la identificación de retrasos, desviaciones y tareas manuales.
Dentro del primer proceso optimizado
Descubierto gracias a la mejora de los procesos
En todos los casos, variantes y excepciones, sin muestreo
Resultados del primer año gracias a una optimización específica de los procesos
Preguntas frecuentes
¿En qué se diferencia la minería de procesos de la elaboración de informes bancarios tradicionales?
¿Se puede conectar Mindzie a los sistemas que ya utiliza nuestro banco?
¿Es Mindzie lo suficientemente seguro para los bancos y las entidades de servicios financieros?
¿Pueden los usuarios empresariales editar modelos de procesos bancarios sin necesidad de programar?
¿Puede Mindzie simular los cambios en los procesos bancarios antes de su implantación?
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