Minería de procesos para el sector de los seguros
La claridad operativa es la base para ofrecer mejores experiencias en materia de seguros
Mindzie sustituye las evaluaciones subjetivas por decisiones basadas en datos en los ámbitos de la gestión de siniestros, la suscripción, la administración de pólizas y el cumplimiento normativo.
El reto
Los retrasos en los seguros pueden debilitar la confianza antes de que se tome una decisión
El sector de los seguros depende de la toma de decisiones oportuna, de registros precisos y de una comunicación clara. Sin embargo, existen varios retos clave que pueden dar lugar a procesos ineficientes, costes elevados, lentitud en la toma de decisiones y clientes insatisfechos.
Reclamaciones en suspenso
Una reclamación puede pasar por las fases de recepción, revisión de pruebas, validación de la cobertura, aprobación de la reclamación y pago. La lentitud en la tramitación de las reclamaciones puede aumentar la frustración de los clientes, elevar los costes operativos y minar la confianza de los clientes.
La suscripción queda relegada a un segundo plano
La tramitación de las solicitudes depende de la recopilación de datos, la evaluación de riesgos, la fijación de precios y la aprobación. Las deficiencias entre los distintos sistemas y plataformas de CRM pueden retrasar las decisiones y limitar el valor de los análisis de suscripción.
Cambios en las políticas
Las aprobaciones, renovaciones, cancelaciones y actualizaciones de facturación pueden pasar de un equipo a otro y de una plataforma a otra. Los detalles que se pasan por alto y los pasos innecesarios dan lugar a procesos ineficaces que reducen la eficiencia de los mismos.
Presión para cumplir con la normativa
Los equipos de seguros operan en un entorno normativo complejo. Los pasos que se omiten, los registros deficientes y las autorizaciones poco claras aumentan el riesgo de incumplimiento y pueden exponer a las empresas a sanciones costosas.
Minería de procesos
Hacer que los seguros funcionen medible desde la contratación hasta el pago de la indemnización
Mindzie mapea los procesos reales relacionados con las reclamaciones, la suscripción, la gestión de pólizas y el cumplimiento normativo utilizando datos de eventos procedentes de los sistemas de seguros.
Comprender
Descubre la historia que hay detrás de cada caso
Mindzie reconstruye los flujos de procesos reales a partir de reclamaciones, solicitudes, renovaciones y peticiones de servicio. Esto proporciona a las empresas una referencia clara antes de introducir cambios en el flujo de trabajo.
- Las herramientas de modelización y diseño de procesos BPMN 2.0 para el sector de los seguros ayudan a los equipos a definir y visualizar flujos de trabajo regulados.
- La plataforma utiliza modelos BPMN para el sector de los seguros con el fin de establecer una norma clara para cada flujo de trabajo regulado.
- La minería de procesos a partir de registros de eventos en tiempo real reconstruye automáticamente el recorrido de los casos a través de los sistemas.
- Las comparaciones entre el flujo de trabajo previsto y el real ponen de manifiesto exactamente en qué puntos el trabajo diario se desvía de los procesos aprobados.
- El análisis de las causas fundamentales y de las variantes permite identificar el origen subyacente de las ineficiencias y los retrasos en los procesos.
Mejorar
Ajusta tus flujos de trabajo
Mindzie relaciona directamente los retrasos, las repeticiones de tareas, los pasos omitidos y las lagunas en los traspasos con las partes del proceso que los provocan. Con los datos adecuados sobre el proceso, las aseguradoras pueden reducir las ineficiencias hasta en un 30 % al abordar los retrasos, las repeticiones de tareas y los pasos innecesarios desde su origen.
- La información operativa y los indicadores clave de rendimiento permiten supervisar el estado de los procesos en tiempo real.
- La supervisión de los procesos en tiempo real ofrece una visión inmediata de los casos de seguros en curso.
- Las alertas de SLA, de riesgo y de excepciones avisan a los responsables antes de que se incumplan los objetivos de rendimiento.
- Las notificaciones en Teams, Slack y por correo electrónico garantizan que los equipos de gestión de reclamaciones puedan responder rápidamente a los problemas urgentes.
Transformar
Tomar decisiones prácticas en materia de automatización
Mindzie vincula las normas de seguros aprobadas con el contexto real de cada caso para orientar las acciones de la IA en materia de reclamaciones, suscripción, actualizaciones de pólizas y gestión de excepciones.
- El contexto del proceso para los agentes de IA proporciona los detalles necesarios para automatizar los procedimientos operativos estándar.
- Un modelo de proceso aprobado garantiza que todas las acciones automatizadas se mantengan dentro de los límites establecidos.
- Las reglas de negocio y los procesos de aprobación definen exactamente cuándo y cómo deben producirse las escalaciones automáticas.
- Las cadenas de auditoría de las decisiones respaldadas por la inteligencia artificial proporcionan un registro transparente a efectos de cumplimiento normativo y revisión.
La plataforma
Controla tus operaciones con inteligencia de procesos empresariales
Minería de procesos en el sector de los seguros
Resolver los problemas de los procesos
Analiza la actividad relacionada con las reclamaciones, los siniestros, las aprobaciones y las solicitudes de servicio mediante la minería de procesos aplicada al sector de los seguros para detectar ineficiencias ocultas en los procesos fundamentales.
Modelización de procesos de negocio en el sector de los seguros
Establecer flujos de trabajo óptimos
Aprovecha el modelado de procesos de negocio en el sector de los seguros para definir cómo deben desarrollarse las reclamaciones, la suscripción y la gestión de las pólizas, y luego compara los modelos con los flujos de trabajo reales.
Minería de tareas
Poner de manifiesto el esfuerzo manual que conlleva la tramitación de los expedientes
Registra las acciones que se realizan en el escritorio en el marco de la revisión de documentos, las actualizaciones de políticas, las notas sobre reclamaciones y las tareas de seguimiento para identificar los pasos innecesarios que merman la eficiencia.
Supervisión de procesos y predicciones basadas en la inteligencia artificial
Evita que las reclamaciones pierdan impulso
Supervisa los flujos de trabajo relacionados con las notificaciones iniciales de siniestro (FNOL), la revisión de reclamaciones, la suscripción, la gestión de pólizas y la liquidación de siniestros para detectar el riesgo de retrasos antes de que aumenten las pérdidas, el trabajo repetido o la insatisfacción de los clientes.
Inteligencia operativa basada en la IA
Detectar los riesgos antes de que afecten a los asegurados
Utiliza la inteligencia artificial para evaluar las reclamaciones en trámite y las colas de suscripción, señalar los casos en los que es probable que no se cumplan los plazos y ofrecer a los responsables una orientación más clara antes de que los problemas de servicio se agraven.
ETL/Transformación de datos
Convertir los datos de seguros en inteligencia de procesos
Convertir los registros procedentes de sistemas de gestión de siniestros, plataformas de pólizas, herramientas de facturación y plataformas de CRM en datos de eventos depurados para permitir un análisis objetivo en lugar de una evaluación subjetiva.
Agentes de IA
Coordinar las tareas rutinarias relacionadas con los seguros mediante la inteligencia artificial
Inicie solicitudes de documentación, derive las excepciones en las reclamaciones y asigne las aprobaciones rutinarias al revisor adecuado mediante la automatización de procesos regulados.
Implementación
Tus datos, tus reglas
Disfruta de la plataforma y de las mismas funciones con cualquier modelo de implementación.
Edición local
Ejecuta Mindzie en tu propio entorno para satisfacer las necesidades de seguridad empresarial, control de datos y cumplimiento normativo.
Edición para ordenador
Empieza a utilizar el «process mining» desde tu ordenador con una opción flexible para analistas, consultores y equipos pequeños.
Edición en la nube (SaaS)
Utiliza Mindzie como una plataforma SaaS totalmente gestionada, diseñada para una rápida implementación, un acceso seguro y una protección de datos de nivel empresarial.
Casos de uso
Desde la primera notificación del siniestro hasta la renovación de la póliza
Los equipos de seguros pueden utilizar las herramientas de minería de procesos de Mindzie para diversos flujos de trabajo.
Gestión de reclamaciones
Utilice el análisis de procesos de reclamaciones para analizar las tareas de recepción, revisión, investigación, aprobación y pago, con el fin de agilizar la tramitación de las reclamaciones y mejorar su gestión.
Suscripción y evaluación de riesgos
Evalúa los pasos del proceso de solicitud, los análisis de riesgos, las decisiones sobre precios y las aprobaciones mediante análisis de suscripción, con el fin de reducir los retrasos y mejorar la calidad de las decisiones.
Detección de fraudes
Detecta antes las reclamaciones de seguros fraudulentas identificando trayectorias inusuales, pasos que faltan y patrones de excepciones recurrentes que podrían suponer a las aseguradoras pérdidas anuales de miles de millones.
Gestión de pólizas
Revisa las ratificaciones, renovaciones, cancelaciones, actualizaciones de facturación y solicitudes de servicio para reducir las dificultades en la gestión de las pólizas y mejorar la experiencia del cliente.
Cumplimiento normativo y preparación para las auditorías
Compara la tramitación de siniestros, la suscripción y la gestión de las pólizas con los requisitos de control para reducir el riesgo asociado a la gestión del cumplimiento normativo y elaborar registros de auditoría más sólidos.
Incorporación de clientes
Analizar la tramitación de las solicitudes, la recogida de documentación, las comprobaciones de identidad y los procesos de aprobación para eliminar los retrasos evitables y reducir la insatisfacción de los clientes.
Dentro del primer proceso optimizado
Descubierto gracias a la mejora de los procesos
En todos los casos, variantes y excepciones, sin muestreo
Resultados del primer año gracias a una optimización específica de los procesos
Preguntas frecuentes
¿Funcionará Mindzie con nuestros sistemas de seguros más antiguos o personalizados?
¿Mindzie puede leer fotos de accidentes, archivos PDF y correos electrónicos?
¿Cómo protege Mindzie los datos privados de salud y financieros?
¿Cuál es la diferencia entre la minería de procesos y la minería de tareas?
La minería de procesos analiza los datos de eventos de los sistemas para mostrar cómo se desarrollan los casos a lo largo de un flujo de trabajo más amplio. La minería de tareas examina la actividad en el escritorio para poner de manifiesto el trabajo manual que se realiza entre sistemas.
Muchos equipos de seguros necesitan ambas cosas. La minería de procesos puede revelar que se producen retrasos en la aprobación de las reclamaciones. La minería de tareas puede mostrar si los empleados dedican demasiado tiempo a cambiar de herramienta, copiar datos o buscar documentos.
¿Qué necesitan los equipos de seguros para llevar a cabo una implementación satisfactoria?
¿Cómo podemos evitar que los mapas de procesos resulten confusos?
¿Cómo mejora la minería de procesos la experiencia del cliente?
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Habla con nuestro equipo sobre tus procesos de reclamaciones, suscripción y gestión de pólizas, y descubre cómo mindzie puede detectar retrasos, deficiencias en el cumplimiento normativo y oportunidades de automatización.