Mineração de processos para serviços bancários e financeiros
Processos bancários mais claros. Melhores resultados para os clientes.
A mindzie ajuda bancos e instituições financeiras a identificar atrasos, exceções e lacunas de conformidade nos fluxos de trabalho de integração de clientes, concessão de crédito, prestação de serviços e operações administrativas, ajudando as equipas a melhorar o desempenho com maior confiança.
O desafio
Os processos bancários são demasiado importantes para serem geridos com dados incompletos
Em todo o setor bancário, os fluxos de trabalho críticos abrangem frequentemente sistemas legados, plataformas modernas, transferências manuais e várias equipas. Isso dificulta aos líderes a visualização do processo real, a avaliação do desempenho do processo e a compreensão de onde surgem os riscos, os atrasos ou os atritos com os clientes.
Atrasos na integração de clientes
Quando o processo de abertura de conta depende de sistemas isolados, verificações repetidas ou revisão manual, os clientes têm de esperar mais tempo e as equipas têm dificuldade em satisfazer as expectativas dos clientes.
Obstáculos na aprovação de empréstimos e créditos
O processamento e a aprovação de empréstimos envolvem frequentemente várias etapas, equipas, documentos e pontos de decisão. Sem uma visão fiável do processo, os bancos podem não saber onde os tempos de processamento aumentam ou quais as transferências de responsabilidade que criam esperas desnecessárias.
Pressão em matéria de conformidade e auditoria
Os bancos enfrentam regulamentos rigorosos em matéria de conformidade, requisitos de gestão de risco e controlos internos. Processos de monitorização da conformidade mal otimizados podem conduzir a erros dispendiosos.
Exceções ocultas em diferentes sistemas e equipas
Padrões invulgares, retrabalhos e casos por resolver ficam frequentemente dispersos entre sistemas de informação, folhas de cálculo, e-mail e plataformas de serviço. Estas exceções ocultas podem criar riscos operacionais, aumentar os custos e dificultar a prestação de um serviço consistente.
Mineração de processos
Aproveite os dados das suas operações financeiras para melhorar os fluxos de trabalho
A Mindzie é uma plataforma de inteligência de processos que ajuda os bancos a ligar modelos de processos a dados operacionais reais. As equipas podem ver como o trabalho decorre na prática, compará-lo com o fluxo de trabalho previsto e identificar onde surgem atrasos, riscos ou dificuldades para o cliente.
Compreender
Crie o modelo e, em seguida, veja-o a funcionar
A Mindzie ajuda as equipas do setor bancário a definir o fluxo pretendido para os processos regulamentados e, em seguida, analisa os registos de eventos e os dados de execução para mostrar como os casos se deslocam entre sistemas, equipas, aprovações e exceções.
- Modelação e conceção de processos em BPMN 2.0 para operações bancárias
- Modelos BPMN bancários para integração de novos clientes, concessão de empréstimos, AML/KYC, reclamações e fluxos de trabalho regulamentares
- Mineração de processos a partir de registos de eventos em tempo real nos sistemas bancários centrais, de CRM, de gestão de processos e de conformidade
- Comparação entre o fluxo de trabalho previsto e o real para a abertura de contas, o processamento de empréstimos e os casos de atendimento ao cliente
- Análise das causas profundas e das variantes no que diz respeito a atrasos nas aprovações, revisões repetidas, documentação em falta e casos com um elevado número de exceções
Melhorar
Eliminar os obstáculos nos fluxos de trabalho de alto risco
A Mindzie acompanha o desempenho do fluxo de trabalho em tempo real nas operações bancárias e destaca os casos que requerem atenção. As equipas podem agir antes que os atrasos no serviço, as falhas de conformidade ou os problemas com os clientes se agravem.
- Informações operacionais e indicadores-chave de desempenho relativos à rapidez da integração, ao tempo de ciclo dos empréstimos, ao estado da análise AML/KYC e à resolução de reclamações
- Monitorização em tempo real de processos para aplicações ativas, pedidos de assistência, investigações e filas de exceções
- Notificações no Teams, no Slack e por e-mail quando as etapas de documentação, aprovação ou revisão estão em risco
- Relatórios de erros e avisos relativos a ficheiros incompletos, verificações ignoradas, revisões duplicadas e processos bancários em suspenso
Transformar
Automatizar os fluxos de trabalho bancários sujeitos a regulamentação
A Mindzie fornece aos agentes de IA, copilotos e ferramentas de automatização o contexto do processo necessário para apoiar o trabalho bancário dentro das regras, controlos e requisitos de governação aprovados.
- Contexto do processo para agentes de IA que apoiam o acompanhamento da integração de novos clientes, a análise de pedidos de crédito, as verificações AML/KYC e a gestão de reclamações
- Modelos de processos aprovados para fluxos de trabalho bancários regulamentados, verificação da identidade dos clientes, aprovação de empréstimos e gestão de exceções
- Regras de negócio e percursos de aprovação para pedidos de documentação, análise de riscos, escalonamento e aprovação de conformidade
- Verificação da conformidade para identificar trabalhos que se afastem dos controlos regulamentares aprovados
- Registos de auditoria para decisões apoiadas por IA em fluxos de trabalho relacionados com concessão de crédito, integração de novos clientes, investigações, reclamações e atendimento ao cliente
A plataforma
Transformar os fluxogramas de processos, desde o modelo até à execução
Mineração de processos em serviços financeiros
Descubra como funciona realmente o setor bancário
Implementar a mineração de processos bancários para analisar os dados de eventos provenientes dos sistemas centrais e identificar estrangulamentos, desvios, retrabalho e atritos ocultos nos principais processos.
Modelação de processos de negócios bancários
Padronizar os fluxos de trabalho regulamentados
Conceba e gere os fluxos de trabalho bancários com o BPMN 2.0 e, em seguida, compare esses modelos com o comportamento real dos processos, a fim de melhorar a gestão dos processos empresariais.
Mineração de tarefas
Compreender o trabalho manual entre sistemas
Registe a atividade ao nível do ambiente de trabalho para ver como os funcionários do banco realizam as tarefas, em que pontos o trabalho manual atrasa as equipas e em que pontos a automatização dos processos pode ajudar.
Monitorização de processos e previsões com IA
Detetar mais cedo os casos de risco sujeitos a regulamentação
Monitorize em tempo real os fluxos de trabalho de integração, concessão de empréstimos, AML/KYC, litígios e conformidade, para detetar análises paralisadas, documentação em falta e casos de risco antes que estes afetem os clientes ou os controlos.
Inteligência Operacional
Dar prioridade às questões essenciais
Utilize inteligência artificial, aprendizagem automática e relatórios baseados em IA para apoiar a análise de desempenho, identificar desvios e recomendar os próximos passos.
ETL/Transformação de dados
Preparar dados bancários para uma análise fiável
Limpar e estruturar os dados provenientes dos sistemas de TI da empresa, das plataformas dos clientes e das aplicações operacionais, para que as equipas possam confiar na análise subjacente à melhoria dos processos.
Agentes de IA
Ligar a automatização às regras e controlos bancários
Forneça aos agentes de IA e aos copilotos o contexto do processo de que necessitam para apoiar recomendações, automatização e decisões.
Implementação
Os teus dados, as tuas regras
Obtenha a plataforma e as mesmas funcionalidades em qualquer modelo de implementação.
Edição para instalação local
Execute o Mindzie no seu próprio ambiente para satisfazer as necessidades de segurança empresarial, controlo de dados e conformidade.
Edição para computador
Comece a utilizar a mineração de processos a partir do seu computador, com uma opção flexível para analistas, consultores e equipas mais pequenas.
Edição na Nuvem (SaaS)
Utilize o Mindzie como uma plataforma SaaS totalmente gerida, concebida para uma implementação rápida, acesso seguro e proteção de dados de nível empresarial.
Casos de utilização
Como a mineração de processos se aplica aos bancos e aos serviços financeiros
Os bancos podem aplicar o Mindzie em todos os fluxos de trabalho que moldam a experiência do cliente, a conformidade e o desempenho operacional.
Integração de clientes
Analisar as etapas de abertura de conta em todos os canais, sistemas e equipas, com o objetivo de reduzir atrasos, melhorar as transferências de responsabilidades e aumentar a satisfação do cliente.
Fluxos de trabalho de KYC e AML
Utilize a análise de processos KYC para acompanhar verificações, aprovações, exceções e escalações, para que as equipas possam melhorar a conformidade e reduzir o acompanhamento manual.
Concessão e aprovação de empréstimos
Identifique atrasos na recolha de documentos, na análise de crédito, na avaliação de risco, nas aprovações e nas transferências de processos que afetam a rapidez, a consistência e a experiência do cliente.
Gestão de contas
Acompanhar os pedidos de apoio ao cliente, o tratamento dos casos, as atualizações e as etapas de execução, com vista a melhorar os tempos de resposta.
Gestão de litígios e processos
Acompanhe os fluxos de trabalho de casos complexos, desde a receção até à resolução, ajudando as equipas a identificar pontos de estrangulamento, a reduzir o trabalho repetido e a melhorar a qualidade do serviço.
Operações internas e serviços partilhados
Melhorar as operações financeiras administrativas, o processamento de transações, as reconciliações e os serviços partilhados, identificando atrasos, desvios e tarefas manuais.
No âmbito do primeiro processo otimizado
Descoberto através da melhoria de processos
Em todos os casos, variantes e exceções, sem amostragem
Resultados do primeiro ano com otimização direcionada dos processos
Perguntas frequentes
Em que medida a mineração de processos difere dos relatórios bancários tradicionais?
O Mindzie consegue ligar-se aos sistemas que o nosso banco já utiliza?
O Mindzie é suficientemente seguro para bancos e instituições financeiras?
Os utilizadores empresariais podem editar modelos de processos bancários sem recorrer a código?
O Mindzie consegue simular alterações nos processos bancários antes da implementação?
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Identificar e eliminar os fluxos de trabalho bancários que estão a prejudicar o desempenho
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