Mineração de processos no setor dos seguros
A clareza operacional é a base para melhores experiências no setor dos seguros
A Mindzie substitui as avaliações subjetivas por decisões baseadas em dados nas áreas de sinistros, subscrição, gestão de apólices e conformidade.
O desafio
Os atrasos no pagamento dos seguros podem prejudicar a confiança antes de se tomar uma decisão
O setor dos seguros depende de decisões oportunas, registos precisos e uma comunicação clara. No entanto, existem vários desafios importantes que podem conduzir a processos ineficientes, custos elevados, lentidão na tomada de decisões e clientes insatisfeitos.
Pedidos de indemnização em suspenso
Um pedido de indemnização pode passar pelas etapas de receção, análise de provas, validação da cobertura, aprovação do pedido e pagamento. Um processamento moroso dos pedidos de indemnização pode aumentar a frustração dos clientes, elevar os custos operacionais e minar a confiança dos clientes.
A subscrição fica para segundo plano
O processamento dos pedidos depende da recolha de dados, da avaliação de riscos, da fixação de preços e da aprovação. As lacunas existentes entre os vários sistemas e plataformas de CRM podem atrasar as decisões e limitar o valor da análise de subscrição.
Alterações às políticas
As aprovações, renovações, cancelamentos e atualizações de faturação podem passar de uma equipa para outra e de uma plataforma para outra. Os detalhes que escapam e os passos desnecessários criam processos ineficientes que reduzem a eficiência do processo.
Pressão em matéria de conformidade
As equipas de seguros operam num ambiente regulatório complexo. Etapas omitidas, registos incompletos e aprovações pouco claras aumentam o risco de incumprimento e podem expor as empresas a sanções onerosas.
Mineração de processos
Fazer com que o seguro funcione de forma mensurável desde a adesão até ao pagamento do seguro
A Mindzie mapeia os processos reais nas áreas de sinistros, subscrição, gestão de apólices e conformidade, utilizando dados de eventos provenientes de sistemas de seguros.
Compreender
Descubra o percurso por trás de cada caso
O Mindzie reconstrói os fluxos de processos reais a partir de reclamações, pedidos, renovações e solicitações de serviço. Isto proporciona às empresas uma base de referência clara antes de introduzirem alterações no fluxo de trabalho.
- As ferramentas de modelação e conceção de processos BPMN 2.0 para o setor dos seguros ajudam as equipas a definir e visualizar fluxos de trabalho regulamentados.
- A plataforma utiliza modelos BPMN para o setor dos seguros para estabelecer uma norma clara para cada fluxo de trabalho regulamentado.
- A mineração de processos a partir de registos de eventos em tempo real reconstrói automaticamente o percurso dos casos pelos sistemas.
- As comparações entre o fluxo de trabalho planeado e o real destacam exatamente onde o trabalho diário se desvia dos percursos aprovados.
- A análise das causas profundas e das variantes identifica a origem subjacente das ineficiências e dos atrasos nos processos.
Melhorar
Ajustem os vossos fluxos de trabalho
A Mindzie associa diretamente os atrasos, o retrabalho, as etapas ignoradas e as falhas nas transferências de responsabilidade às partes do processo que os causam. Com os dados processuais adequados, as seguradoras podem reduzir as ineficiências em até 30 %, resolvendo na origem os atrasos, o retrabalho e as etapas desnecessárias.
- As análises operacionais e os indicadores-chave de desempenho permitem acompanhar o estado dos processos em tempo real.
- A monitorização em tempo real dos processos proporciona uma visibilidade imediata dos processos de seguros em curso.
- Os alertas relativos ao SLA, aos riscos e às exceções avisam os gestores antes de as metas de desempenho não serem cumpridas.
- As notificações no Teams, no Slack e por e-mail garantem que as equipas de sinistros possam responder rapidamente a questões urgentes.
Transformar
Tomar decisões práticas em matéria de automatização
A Mindzie associa as regras de seguros aprovadas ao contexto real dos casos para orientar as ações da IA em matéria de sinistros, subscrição, atualizações de apólices e tratamento de exceções.
- O contexto do processo para os agentes de IA fornece os detalhes necessários para automatizar os procedimentos operacionais padrão.
- Um modelo de processo aprovado garante que todas as ações automatizadas se mantenham dentro dos limites estabelecidos.
- As regras de negócio e os percursos de aprovação definem exatamente quando e como devem ocorrer as escalações automatizadas.
- Os registos de auditoria relativos às decisões apoiadas pela IA proporcionam um registo transparente para efeitos de conformidade e revisão.
A plataforma
Controle as suas operações com inteligência de processos empresariais
Mineração de processos no setor dos seguros
Identificar e resolver problemas de processo
Analise a atividade relacionada com sinistros, eventos das apólices, aprovações e pedidos de assistência através da mineração de processos no setor dos seguros, para identificar ineficiências ocultas nos processos essenciais.
Modelação de processos de negócios no setor dos seguros
Estabelecer fluxos de trabalho ideais
Recorra à modelação de processos de negócios no setor dos seguros para definir como devem decorrer os processos de sinistros, subscrição e gestão de apólices e, em seguida, compare os modelos com os fluxos de trabalho reais.
Mineração de tarefas
Revelar o trabalho manual que está por trás do tratamento de cada caso
Registe as ações realizadas no ambiente de trabalho relacionadas com a revisão de documentos, atualizações de políticas, notas de sinistros e tarefas de acompanhamento, para identificar etapas desnecessárias que prejudicam a eficiência.
Monitorização de processos e previsões com IA
Evitar que os pedidos de indemnização percam força
Monitorize os fluxos de trabalho relativos a FNOL, análise de sinistros, subscrição, gestão de apólices e liquidação de sinistros, para detetar o risco de atrasos antes que surjam perdas, trabalho repetido ou a frustração dos clientes aumente.
Inteligência Operacional com IA
Detetar os riscos antes que afetem os segurados
Utilize a IA para avaliar os pedidos de indemnização em curso e as filas de subscrição, identificar os casos em que é provável que os prazos não sejam cumpridos e dar orientações mais claras aos responsáveis antes que os problemas de serviço se agravem.
ETL/Transformação de dados
Transformar dados de seguros em inteligência de processos
Converter registos provenientes de sistemas de gestão de sinistros, plataformas de apólices, ferramentas de faturação e plataformas de CRM em dados de eventos organizados, de modo a permitir uma análise objetiva em vez de uma avaliação subjetiva.
Agentes de IA
Coordenar as tarefas rotineiras relacionadas com os seguros com a IA
Inicie pedidos de documentos, encaminhe exceções relativas a pedidos de indemnização e encaminhe as aprovações de rotina para o revisor adequado, através da automatização de processos regulamentados.
Implementação
Os teus dados, as tuas regras
Obtenha a plataforma e as mesmas funcionalidades em qualquer modelo de implementação.
Edição para instalação local
Execute o Mindzie no seu próprio ambiente para satisfazer as necessidades de segurança empresarial, controlo de dados e conformidade.
Edição para computador
Comece a utilizar a mineração de processos a partir do seu computador, com uma opção flexível para analistas, consultores e equipas mais pequenas.
Edição na Nuvem (SaaS)
Utilize o Mindzie como uma plataforma SaaS totalmente gerida, concebida para uma implementação rápida, acesso seguro e proteção de dados de nível empresarial.
Casos de utilização
Desde a primeira notificação do sinistro até à renovação da apólice
As equipas do setor dos seguros podem utilizar as ferramentas de mineração de processos da Mindzie em vários fluxos de trabalho.
Gestão de sinistros
Utilize a análise de processos de sinistros para analisar as etapas de recepção, análise, investigação, aprovação e pagamento, com vista a acelerar o processamento dos sinistros e reforçar a sua gestão.
Subscrição e avaliação de riscos
Avalie as etapas do processo de candidatura, as análises de risco, as decisões de fixação de preços e as aprovações com análises de subscrição, de modo a reduzir atrasos e melhorar a qualidade das decisões.
Detecção de fraudes
Detete mais cedo os pedidos de indemnização fraudulentos, identificando percursos invulgares, etapas em falta e padrões de exceção repetidos que podem custar às seguradoras milhares de milhões em perdas anuais.
Gestão de apólices
Analise aprovações, renovações, cancelamentos, atualizações de faturação e pedidos de assistência para reduzir os atritos na gestão das apólices e melhorar a experiência do cliente.
Conformidade regulamentar e preparação para auditorias
Comparar os sinistros, a subscrição e a gestão das apólices com os requisitos de controlo, a fim de reduzir o risco associado à gestão da conformidade e preparar registos de auditoria mais sólidos.
Integração de clientes
Analisar o processamento dos pedidos, a recolha de documentos, as verificações de identidade e as aprovações, a fim de eliminar atrasos evitáveis e reduzir a insatisfação dos clientes.
No âmbito do primeiro processo otimizado
Descoberto através da melhoria de processos
Em todos os casos, variantes e exceções, sem amostragem
Resultados do primeiro ano com otimização direcionada dos processos
Perguntas frequentes
O Mindzie será compatível com os nossos sistemas de seguros mais antigos ou personalizados?
O Mindzie consegue ler fotografias de acidentes, ficheiros PDF e e-mails?
Como é que a Mindzie protege os dados privados relativos à saúde e às finanças?
Qual é a diferença entre a mineração de processos e a mineração de tarefas?
A mineração de processos analisa os dados de eventos provenientes dos sistemas para mostrar como os casos se deslocam ao longo de um fluxo de trabalho mais abrangente. A mineração de tarefas analisa a atividade no ambiente de trabalho para revelar o trabalho manual entre sistemas.
Muitas equipas de seguros precisam de ambas as coisas. A mineração de processos pode revelar que as aprovações de sinistros estão a sofrer atrasos. A mineração de tarefas pode mostrar se os colaboradores gastam demasiado tempo a alternar entre ferramentas, a copiar dados ou a procurar documentos.
De que precisam as equipas de seguros para uma implementação bem-sucedida?
Como podemos evitar mapas de processos confusos?
De que forma a mineração de processos melhora a experiência do cliente?
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